初めて投資信託を行う場合は投資信託取引口座を開設します。また、個人の場合には、特定口座を開設していただきます。

お取引開始時

平塚信用金庫とお取引きがあるお客さまはお取引店舗に、また、平塚信用金庫とお取引がないお客さまは当金庫最寄りの店舗に口座開設に必要なものをご持参のうえお越しください。

口座開設に必要なもの

ご購入時

午前中の受付は、当日のお申込処理となりますが、午後の受付分は受付制限時間により当日のお申込処理ができない場合があります。また、海外市場の休業日等の理由により当日のお申込ができない場合があります。
お申込金をお支払ください。お申込金はご指定口座から引落としとなります。ファンド（投資信託商品）のご購入を行います。
ご購入処理2～3日後に「累積投資買付報告書」をご送付します。
購入しましたファンドの決算時に「分配金報告書」をご送付します。
決算期ごとに（決算期間が6ヶ月未満のファンドは6ヶ月に一度）「運用報告書」をご送付します。
定期的に「取引残高報告書」をご送付します。
収益分配金が分配される場合で収益分配金受取の場合は原則として決算日より5営業日目に分配金をお客さまのご指定口座へご入金いたします。また分配金再投資の場合は税引き後の収益分配金が決算日の翌営業日に自動的に再投資します。

換金時

お取扱店舗にお越しのうえ「解約」をお申込みください。 なお、午後の解約のお申込受付分は受付制限時間により当日の解約のお申込ができない場合があります。また、海外の市場の休業日等の理由により、当日の解約ができない場合があります。
お申込み日から原則として4～6営業日後に売却代金はお客さまご指定口座にご入金します。
換金時の単価やお受取金額は、お取引終了後にお送りする「累積投資取引報告書（残高報告書）」や「特定口座お振込代金のご案内」等でご確認ください。

償還時

償還日に「償還金お支払いのご案内」を送付します。
償還日より5営業日後に償還金はお客さまご指定口座にご入金します。
「償還報告書」を送付します。

その他

特定口座を開設されているお客さまの年間損益額や源泉徴収金額は、年に一度ご送付する「特定口座年間取引報告書」でご確認ください。

商品の選択

契約締結前交付書面をご説明のうえ交付いたします。
ファンドごとの目論見書をよくお読みいただき、お選びください。
「目論見書」は投資信託ごとに、投資対象、運用方針、換金する際の条件、手数料、税金等について詳しく説明されています。当金庫の窓口にご用意しています。

ご購入時の注意事項

投資信託は預金、保険契約ではありません。
投資信託は預金保険機構及び保険契約者保護機構の対象ではありません。

当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
投資信託は元本および分配金が保証されている商品ではありません。
投資信託は組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
ご購入した資産の減少を含むリスクは、投資信託をご購入されたお客さまに帰属します。
当金庫で販売する投資信託の設定・運用は投資信託会社が行います。
投資信託には、換金期間に制限があるものがあります。
投資信託の取得のお申込に関しては、クーリングオフ（書面による解除）の適用はありません。
投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。
掲載資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
投資信託は、ご購入・募集または換金時などに手数料がかかるものや、信託財産留保額が控除されるものがあります。なお、信託報酬などの諸費用は保有中に信託財産から支払われます。
投資信託のお取引の有無が、当金庫におけるお客さまの他のお取引（預金・融資など）に影響を与えることはございません。
お申込前に「お客さまカード」のご記入や「契約締結前交付書面」の説明・交付をさせていただき、「金融商品取引契約の締結に当たってに確認事項」により商品内容のご確認をさせていただきます。

ご注文の受付は原則午前9時から午後2時までとさせていただいております。

（午後2時以降の受付は翌営業日扱いとなります）

登録金融機関