桑名三重信用金庫

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信託契約代理業

しんきん暦年信託『こころのリボン』

 お客さまが、お子さま・お孫さま・ご家族等 3親等以内のご親族へ贈与を希望する場合、その手続きをサポート致します。
 信託契約代理店である桑名三重信用金庫が信金中央金庫との信託契約代理店委託契約に基づき取り扱う合同運用指定金銭信託の商品です。

【本商品の概略及び主な特徴】
 信託金額500万円以上、信託期間5年以上30年以内(1年単位で指定) で3親等以内のご親族さまから贈与を受ける方をご指定いただけます。(最大9名まで指定可能)
 生前贈与には、暦年課税方式における贈与税の基礎控除額110万円の有効活用や、相続財産が減ることによる将来の相続税負担の軽減などのメリットがあり、本商品は、贈与に係る書類の作成や振込手続きなどの贈与手続きを信金中金がサポートし、贈与の記録を残すことで簡単な生前贈与を可能とする信託商品です。(平成30年10月1日現在)
  (商品の詳細及び留意事項等については別途『こころのリボン 商品のご案内』を参照願います。)

しんきん相続信託『こころのバトン』

 ご自分の将来の生活資金としての定期的な受取や、ご家族に残す金額および受取方法をあらかじめ指定し、お客様に万が一のことがあったとき、ご家族が安心して生活できるようご自分の資金の継承について準備をするものです。

【本商品の概略及び主な特徴】
 信託金額100万円以上3,000万円以下(遺留分を侵害しない範囲で金額設定)、信託期間5年以上30年以内(1年単位で指定) で推定相続人からご指定していただきます。
 契約者の相続発生時において複雑な相続手続きを経ずに、事前に指定した受取人による円滑な資金の受取りを可能とする商品です。信託機能を用いて資産の承継先を指定するなど、「遺言」と類似の機能を信託契約により設定する仕組みを有していることから、遺言「代用」信託とも呼ばれています。  
 また、契約者自らが生前に希望したタイミングで信託財産を定期的に受け取ることも可能であり、信託された資金は、3つの受取方法を組み合わせた計6つのコースにより受取可能となっております。(平成30年10月1日現在)
  (商品の詳細及び留意事項等については別途『こころのバトン 商品のご案内』を参照願います。)

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