おかやま信金
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生命保険(特定保険契約)の代理店手数料の開示等について

おかやま信用金庫は、お客さまにより適切な商品選択をおこなっていただくことを目的として、平成29年1月より下記の取組みを開始いたします。

1.生命保険(特定保険契約)代理店手数料の開示

当金庫が保険会社から受領する生命保険(特定保険契約)の代理店手数料を保険会社の同意を前提として自主的に開示いたします。
特定保険契約とは、金融商品取引法の行為規制の一部が準用される、市場リスクを有する生命保険商品であり、具体的には変額保険、外貨建保険等が対象となります。
なお、代理店手数料は、保険会社から販売代理店である当金庫に支払われるものであり、お客さまからから直接いただく費用ではありませんが、お客さまがより適切に商品を選択していただくための判断材料として開示することといたしました。

2.生命保険代理店手数料の受領方式の変更

当金庫が保険会社から受領する代理店手数料について、保険会社から合意を得られた商品について、契約時に一括して受領する方式から、「契約時手数料」(※1)と「継続手数料」(※2)に分けて受領する方式に変更いたします。
当金庫では、従来からお客さまに対して適切な資産運用商品のご提案と適時適正なアフターフォローに努めてまいりましが、この態勢を反映した手数料体系に変更することといたしました。
  • 保険募集時のコンサルティングの対価として、販売額に応じて保険会社から受領する手数料
  • アフターフォロー等の対価として保険契約期間中の残高に応じて保険会社から定期的に受領する手数料
当金庫では、これからもお客さまのライフプランに応じた商品のご提案と丁寧なアフターフォローに努め、中長期的な資産運用をサポートしてまいります。