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「つみたてNISA」の取扱い開始について

 おかやま信用金庫では、平成30年1月より開始となる「つみたてNISA」の口座開設の受付を開始します。あわせて、下記に記載の「つみたてNISA専用商品」の取扱いを12月1日より開始しますのでお知らせいたします。
 「つみたてNISA」は、平成30年から新しく始まる少額投資非課税制度で、20歳以上の方を対象に、定期的かつ継続的な買付(積立投資)により、年間40万円の非課税枠を最長20年間利用できる制度です。
 おかやま信用金庫は、平成29年9月にお客様の最善の利益を追求するため「お客様の資産形成および資産運用サポートに関する取組方針」を定め、お客様本位の業務運営を実践しております。非課税メリットを受けながら長期的な資産形成が可能となる「つみたてNISA」の取扱いにより、お客様の長期的・安定的な資産形成の実現に取り組んでまいります。

1.つみたてNISAの概要

つみたてNISAは、積立による長期投資(積立投信による買付)を後押しするために創設された制度で、年間非課税枠は40万円、投資期間は最長20年間と長く、また、対象ファンドは販売手数料0%、信託報酬も低コストに設定されており、投資経験のないお客様や、これから資産形成を始められるお客様にあった制度内容となっています。

<ポイント>
 ①積立・分散投資に適した一定の要件を満たした公募株式投資信託が非課税対象
 ②年間40万円までの投資元本から生じる売買益や分配金が非課税
 ③非課税投資枠の取得可能期間は2018年~2037年まで
 ④各スタート年を起点に最長20年間が非課税期間
 ⑤現行のNISAと併用できません

2.つみたてNISA専用商品

つみたてNISAでお申込みいただける商品は、以下の3ファンドとなります。

<インデックス>
ファンド名運用会社申込手数料信託報酬
(税込 年率)
つみたて日本株式(日経平均)三菱UFJ国際投信なし0.1944%
つみたて4資産均等バランス三菱UFJ国際投信0.2376%
<アクティブ>
ファンド名運用会社申込手数料信託報酬
(税込 年率)
ひふみプラスレオス・キャピタルワークスなし1.0584%

3.つみたてNISA商品のおもな選定理由

以下の観点から、お客様の長期的な資産形成に適した商品であると判断し取扱うこととしました。

つみたてNISAは、長期運用、資産分散、時間分散により、投資リスクを低減しながらリターンをめざす制度であることから、長期運用と分散投資の観点から商品選択いたしました。
インデックス型の2商品は、日本や海外の代表的な指数(インデックス)に連動することをめざしており、値動きが分かりやすく、投資経験の少ない初心者の方にも適した商品で、コスト(信託報酬)が業界でも低いレベルにおさえられているため投資信託を始めるきっかけとなる商品として選択いたしました。
アクティブ型「ひふみプラス」は、成長企業に投資をおこなうことにより長期投資を支援するコンセプトを持つことから、長期的な資産形成をめざすお客様に適したファンドとして選択いたしました。

4.取扱開始日

平成29年11月 9日(木) :つみたてNISA口座開設の申請、変更の受付開始
平成29年12月 1日(金) :つみたてNISA専用商品 積立申込受付開始
平成30年 1月10日(水) :買付開始

以 上

お問い合わせ先おかやま信用金庫 営業企画部
担当:井上、藤原
TEL :086-223-7200