おかやま信金
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お客さま 各位

投資信託新商品の取扱開始について

おかやま信用金庫は、下記のとおり投資信託の取扱いを開始しましたのでお知らせします。

1.取扱趣旨

多様なニーズにお応えするため、投資信託商品のラインアップ充実を図り、お客さま本位の質の高い金融サービスをご提供します。

2.取扱開始日

2019年4月1日(月)

3.商品の主な特徴

(1) ライフ・ジャーニー(愛称:最高の人生の描き方)
(かしこく育てるコース)(かしこく使うコース)(充実して楽しむコース)
委託会社
三井住友アセットマネジメント株式会社
商品概要
日本を含む世界各国の債券、株式および不動産投資信託(リート)に分散し、中長期的な目標リターンとして短期金利相当分+年3%程度を目指して資産配分します。原則的に為替の部分ヘッジをおこないます。
3つのコースがあり、各コースにより分配方針は違います。
「かしこく育てるコース」は、分配を極力抑制するとともに信託財産の安定的な成長、「かしこく使うコース」は、奇数月に目標分配率の年3%(各決算時0.5%)相当に応じた分配、「充実して楽しむコース」は、奇数月に目標分配率の年6%(各決算時1%)相当に応じた分配を目指します。
なお、岡山県内の金融機関での採用は初めてとなります。
(2) ハリス世界株ファンド(毎月決算型)
委託会社
朝日ライフアセットマネジメント株式会社
商品概要
日本を除く世界各国の株式の中で最も割安で魅力的と判断する時価総額の大きな20~50銘柄に厳選して投資します。毎月決算し収益分配方針に基づいて分配をおこないます。
原則として為替ヘッジはおこないません。

投信インターネットサービスに関する留意事項

  • 個人の方のみ申込できます。
  • インターネットにより買付・換金された取引の取消はできません。各取扱店にて手続きが必要となります。
  • インターネットにより買付する投資信託の分配金支払方法は、分配金再投資となります。分配金出金選択が可能な投資信託の分配金を受取希望の場合は、ご購入後、分配金支払方法の変更手続きが必要となります。なお、既に投信取引を行っている場合は、その際に選択した取扱方法となります。
  • サービス提供時間外のお申込等は、お受付できません。
  • 携帯電話からのお取引はできません。
  • 仮IDの有効期間(3日間)内にログインをされなかった場合は、再度仮IDのお申込手続きが必要となります。
  • お申込み金額を指定預金口座よりお申込受付時に引落しになりますが、総合口座貸越になる場合は引落しを行いません。お申込金額の引落しが出来なかった場合は、投資信託の注文はなかったことになります。
  • 同一約定日に同一ファンドの買付取引と換金取引を行うことは出来ません。
  • 同一ファンドの一日あたりの取引回数は3回までとなります。
  • お客様の投資についての知識、経験、目的および資産の状況等により、ご購入のご希望にそえない場合があります。

投資信託のご購入に関する留意事項

  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客様に帰属します。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等をPDFファイルで「電子交付」しますので必ずご覧ください。
  • 投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大3.24%の申込手数料(消費税込み)[投信インターネットサービスでは、20%割引(ただし定時定額による買付を除きます)]乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大0.5%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年約2.089%(消費税込み)を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。
  • 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
商号等 おかやま信用金庫 登録金融機関
中国財務局長(登金)第19号
加入協会 日本証券業協会

以 上

お問い合わせ先

おかやま信用金庫 価値創造部
担当:河田、藤原
電話086-223-7672