投資信託

投資信託のリスク

リスクについて

投資信託は、組入有価証券等の価格下落や、組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。個別商品毎のリスク説明は最新の投資信託説明書(交付目論見書)等にてご確認ください。

手数料などの諸費用について

①ご購入時

ご購入時の1口当たりの基準価額に、最大2.16%(税込)と約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。購入時手数料には消費税がかかります。例えば当該投資信託を100,000円ご購入いただく場合、別途2,160円(税込)の購入時手数料をお支払いいただきます。この手数料は、当該ファンドを長く保有すればするほど1年当たりの手数料負担割合が減っていくことになります。(1年間だけ保有した場合、手数料負担割合は2,160円100%ですが、2年間保有した場合、1年あたりの手数料負担割合は1,080円50%相当と保有期間が長期になるほど減少していきます。)

②ご運用期間中

運用管理費用(信託報酬・管理報酬等)が最大1.6416%(税込)で日々の信託財産から差し引かれます。運用状況により変動することや、お申込金額、保有期間等により異なりますので、事前に上限額を表示できません。その他詳細につきましては、最新の投資信託説明書(交付目論見書)等にてご確認ください。

③ご換金時

換金時には、換金時の基準価額に最大0.50%の信託財産留保額が必要となる投資信託があります。

④その他費用

その他費用は、運用状況により変動するため、事前に料率や上限額を表示できません。手数料の合計額は、お申込金額、保有期間等により異なりますので、事前に料率や上限額を表示できません。その他詳細につきましては、最新の投資信託説明書(交付目論見書)等にてご確認ください。

分配金に関する留意事項

分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。分配金は、計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には元本の一部払い戻しに相当する場合があります。ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です。

その他の注意事項について

  • 投資信託は、預金・保険契約ではありません。
  • 投資信託は、預金保険機構・保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • お取引内容等により、お引き受けできないことがあります。
  • 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は、元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、すべてご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託には、売却期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託のお取引に関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等をよくお読みいただき、必ず内容をご確認のうえ、ご自身で判断してください。
  • 投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は、当金庫の本支店にてご用意しています。
  • 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、取扱商品に関する情報提供を目的としていますので、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
  • 原則として、満20歳以上のご本人さまによるお取引とさせていただきます。

商号等:湘南信用金庫
登録金融機関:関東財務局長(登金)第192号
加入協会:日本証券業協会

投資信託取扱一覧

海外

債券

銘柄名 愛称・略称 委託会社
グリーン世銀債ファンド グリン世銀債 日興アセット
マネジメント(株)
高金利先進国債券オープン(毎月分配型) 月桂樹
ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン(毎月分配型) 杏の実 大和証券投資
信託委託(株)
ハイグレード・オセアニア・ボンド・オープン(年1回決算型) 杏の実1
ダイワ外債ソブリン・オープン(毎月分配型) 外債ソブリン

不動産投信

銘柄名 愛称・略称 委託会社
ダイワ・グローバルREIT・オープン(毎月分配型) 世界の街並み 大和証券投資
信託委託(株)
ダイワ・US-REIT・オープンBコース(為替ヘッジなし)(毎月決算型) USリートB

内外

資産複合

銘柄名 愛称・略称 委託会社
ダイワ・マルチアセット・ファンド・シリーズ安定重視ポートフォリオ(奇数月分配型) ミルフィーユ
(奇数・安定)
大和証券投資
信託委託(株)
ダイワ・マルチアセット・ファンド・シリーズインカム重視ポートフォリオ(奇数月分配型) ミルフィーユ
(奇数・インカム)
ダイワ・マルチアセット・ファンド・シリーズ成長重視ポートフォリオ(奇数月分配型) ミルフィーユ
(奇数・成長)
スマート・ミックス・Dガード(為替ヘッジなし) スマMDなし
ファイン・ブレンド(毎月分配型) ファイブレ毎 日興アセット
マネジメント(株)

国内

株式

銘柄名 愛称・略称 委託会社
インデックスファンドJPX日経400 イJPX400 日興アセット
マネジメント(株)
ストック インデックス ファンド225 インデク225 大和証券投資
信託委託(株)
ダイワ好配当日本株投信 季節点描

債券

銘柄名 愛称・略称 委託会社
ダイワ日本国債ファンド(年1回決算型) 日本国債1 大和証券投資
信託委託(株)

不動産投信

銘柄名 愛称・略称 委託会社
ダイワJ-REITオープン(毎月分配型) Jリート毎月 大和証券投資
信託委託(株)
ダイワJ-REITオープン(年1回決算型) Jリート1

現在取扱中止(解約のみ受付)

国内

株式

銘柄名 愛称・略称 委託会社
新世代成長株ファンド(中小型株投資) ダイワ大輔 大和証券投資
信託委託(株)
アクティブ・ニッポン 武蔵
デジタル情報通信革命 0101
日興エコファンド エコ 日興アセット
マネジメント(株)
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