ご本人の確認が必要なお取引について

お客さまが当金庫と次のようなお取引をなさる場合には、お客さまのご氏名等を確認させていただくことになりました。

（1）

口座開設、ご融資、貸金庫、保護預りなどの取引を開始されるとき

（2）

200万円を超える現金の受入または払出に係る取引をされるとき

（3）

10万円を超える現金による振込み、各種料金の支払い（公共料金など）・金融機関振出の小切手の発行をされるとき（平成19年1月4日より）

※預金口座を通じて10万円を超える振込みを行う場合には、ATM・窓口のいずれにおいてもこれまでと同様の方法でお振込みできます。ただし、口座開設の際に本人確認手続きが済んでいない場合には、本人確認書類の提示が必要となり、ATMではお振込みができないことがあります。

• ●一度、ご本人の確認をさせていただきましたお客さまにつきましては、その後「ご本人の確認が必要なお取引」に掲げたお取引をなさる場合には、通帳、キャッシュカードの提示など当金庫所定の方法により本人確認をさせていただくことがあります。
• ●ご本人の確認ができないときは、お取引を見合わせていただくことがあります。
• ●これらの以外のお取引をなさる場合にもご氏名等の確認をさせていただくことがあります。

確認させていただく事項

（1）お客様が個人の場合

①ご氏名、ご住所および生年月日
なお、口座開設等で、ご本人以外の方が来店された場合には、その来店された方にも同様の確認をさせていただきます。

（2）お客様が法人の場合

• ①名称および本店または主たる事務所の所在地
• ②代表者など来店された方のご氏名、ご住所および生年月日

窓口でご提示いただく書類

• ●提示を受ける日前の6ヶ月以内に発行されたもの
• ●有効期限があるものは、確認日現在で有効なもの
• ●公的書類は、ご氏名、ご住所および生年月日が記載されているものに限ります。
• ●ご本人以外の公的書類による取引につきましては、法律により禁じられております。

個人のお客様にご提示いただく書類

個人のお客さまの場合、下記（1）または（2）の方法にて、本人確認をさせていただきます。

（1）窓口で公的書類の原本を提示いただく証明書関係

• ①運転免許証
• ②旅券（パスポート）・乗員手帳
• ③住民基本台帳（写真付のもの）
• ④各種健康保険証
• ⑤各種年金手帳
• ⑥各種福祉手帳
• ⑦医療受給者証
• ⑧母子健康手帳
• ⑨身体障害者手帳
• ⑩外国人登録証明書
• ⑪官公庁から発行・発給された書類で、顔写真の貼付があるもの
  （ただし、ご本人がご持参された場合などに限ります。）
• ⑫取引に実印を使用する場合の当該実印の印鑑登録証明書

（2）窓口で公的書類の原本を提示いただくとともに、お取引に係る書類などをお客さまに郵送し、到着したことを確認する証明書関係

• ①住民票の写し
• ②住民票の記載事項証明書
• ③印鑑登録証明書
  （申込書等にお客さまが押印した印鑑に係る証明書であれば提示のみで可）
• ④戸籍謄本・抄本
  （戸籍の附表の写しが添付されているもの）
• ⑤外国人登録原票の写し
• ⑥外国人登録原票の記載事項証明書
• ⑦官公庁から発行・発給された書類

※お客さまへ郵送物の到着が確認できない場合には、お取引を停止することもあります。

（3）法人のお客さまにご提示いただく書類

• ①登記事項証明書
• ②印鑑登録証明書
• ③官公庁から発行・発給された書類

※法人の場合は上記の書類以外に、当該法人の代表者など（窓口に来店された方）の本人確認書類が必要となります。