NISAについて

年間の投資枠を超えた場合はどうなりますか？

年間投資枠を超えた部分については、課税口座（特定口座や一般口座）での取扱になります。

年間投資枠を使い切らなかった場合、翌年に繰り越せますか？

年間投資枠を上限まで投資しなかった場合でも、残りの枠を翌年以降に繰り越すことはできません。

NISA口座の年間投資枠には、購入時手数料や消費税は含まれますか？

含まれません。例えば、「成長投資枠」の年間投資枠240万円の場合、購入時手数料や消費税を除いた約定金額のみの240万円が対象となります。
240万円ちょうどで投資枠を利用する場合は、「手数料+消費税」分を、買付額に上乗せして取引する必要があります。

すでに運用している投資信託をNISA口座に移すことはできますか？

課税口座（特定口座や一般口座）で保有している投資信託を、そのままNISA口座に移管することはできません。非課税投資枠を利用するには、NISA口座で新たに投資信託を購入する必要があります。

保有資産の見直しのために、NISA口座で保有している商品を途中で売却し、翌年投資し直す場合、売却時の金額分の非課税保有額が再利用可能になるのですか？

売却時の金額分ではありません。買付金額を基準とする簿価残高方式で管理されるため、売却時に保有商品が値上がりしていても、買付時の金額分のみの枠の復活となります。つまり、非課税保有限度額が1,800万円を超えることはないということです。

つみたて投資枠と成長投資枠を別々の金融機関で利用することはできますか？

つみたて投資枠と成長投資枠を別々の金融機関で利用することはできません。一つの金融機関でご利用いただくこととなります。なお、年単位で金融機関を変更することは可能です。

すでにNISA口座を開設していますが、金融機関の変更はできますか？

可能です。すでにNISA口座がある金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」を提出して「勘定廃止通知書」を受け取り、変更したい金融機関へ提出する「非課税口座開設届出書」に「勘定廃止通知書」を添付してお申し込みください。ただし、金融機関変更の手続きをする年に新規投資をしている場合はその年の金融機関変更はできません。10月以降に翌年の金融機関変更手続きが可能になります。

譲渡損失が発生してしまった場合、特定口座や一般口座との損益通算はできますか？

特定口座や一般口座との損益通算はできません。NISA口座は、分配金や譲渡益があっても課税されない一方、譲渡損失があっても他の口座と損益通算はできません。

投信インターネットサービスについて

「ログインパスワード」を変更したい場合、どうすればよいですか？

「ログインID方式」（2020年12月31日以前に投信インターネットサービスご契約）の方は、投信インターネットサービスログイン後の「各種手続」より変更できます。
「シングルサインオン方式」（2021年1月4日以降に投信インターネットサービスご契約）の方は、「＜ひろしん＞インターネットバンキングサービス」内で変更できます

「確認パスワード」を変更したい場合、どうすればよいですか？

投信インターネットサービスログイン後の「各種手続」より変更できます。

「ログインID」「契約者ID」「ログインパスワード」のいずれかを忘れてしまった場合、どうすればよいですか？

「ログインID」「契約者ID」「ログインパスワード」がわからなくなった場合は、お手数ですがお取引店の窓口にて所定お手続きを行っていただきます。
お手続きの詳細については、お取引店の窓口等にお問い合わせください。

分配金の受取方法はどうなりますか？

投信インターネットサービスで購入をいただいた場合、分配金の受取方法は、自動的に再投資となります。
分配金出金をご希望される場合は、投資信託の買付注文のお手続き以外に、「分配金支払方法選択変更」のお手続きが必要となります。
なお､すでに同じファンドを保有していて、分配金出金を選択している場合は、お手続きの必要はありません。