運用する・備える

当金庫では、お客さまのライフプランに合わせてお選びいただける、
「増やす」「備える」各種の商品をご用意しています。

投資信託

商 号 等 :  かながわ信用金庫
登録金融機関 関東財務局長(登金)第197号
加入協会 :  日本証券業協会
投資信託の「トータルリターン通知制度」開始に伴う「取引残高報告書」の記載事項にかかる変更のお知らせ
投資信託のご留意点

つみたてNISA対象ファンドの取扱いについて

かながわ信用金庫では、「つみたてNISA」の口座開設受付を開始するとともに、平成30年2月1日から「つみたてNISA対象ファンド」の取扱いを開始しますのでお知らせいたします。
当金庫では、お客さまのご意向や投資目的に応じて適切な商品をご選択いただけるよう、今後も商品サービスの充実を図ってまいります。

つみたてNISAの概要

  つみたてNISA
投資方法 積立方式(定時定額買付)
対象商品 長期積立・分散投資に適した一定の条件を充たした投資信託
口座開設可能期間 2037年まで
非課税投資枠 年間40万円
非課税期間 投資した年から最長20年間
非課税期間の延長 不可
利用資格 20歳以上の居住者等
両制度間の移管、制度併用 つみたてNISAとNISA相互間の商品の移管は不可、年ごとに選択制であり同一年の併用は不可
非課税対象 配当金・分配金・譲渡益

つみたてNISA対象ファンド

主な投資対象 ファンド名 運用会社
国内・海外バランス型 iFree 8資産バランス 大和証券投資信託委託
主に国内株式 iFree 日経225インデックス 大和証券投資信託委託

<選定理由>
・iFree 8資産バランス
日本を含む世界の8資産へ均等に分散投資する投資信託です。株式および不動産投資信託に投資することで世界の経済成長の果実を享受するとともに、これらとは値動きの異なる債券にも投資することで安定した収益の確保も期待できます。これまで預貯金中心だったお客さまが幅広く資産を分散したうえで投資するのに適した商品と考えます。

・iFree 日経225インデックス
わが国を代表する銘柄に分散投資することで、わが国の経済成長の果実を株式市場の成長という形で享受することが期待できます。指数に連動した値動きがわかりやすいため、これまで預貯金中心だったお客さまが株式に投資するのに適した商品と考えます。

投資信託のご留意点

  • 投資信託は元本や分配金の支払いが保証されている商品ではありません。
  • 投資信託をご購入の際は、最新の「投資信託説明書(交付目論見書、目論見書)」および一体としてお渡しする「目論見書補完書面」、「手数料等に関する書面」を必ずご覧ください。これらは当金庫の投資信託取扱店舗等にご用意してあります。
  • 投資信託は預金ではありませんので、預金保険の対象ではありません。また、当金庫が取扱う投資信託は投資者保護基金の保護対象ではありません。
  • 投資信託は、組み入れられた有価証券等(株式、債券、REIT等)の価格が株式指標、金利変動、発行体の信用状況悪化等により変動することで基準価額が変動しますので、換金時のお受取金額が投資元本を下回ることがあります。
  • 外貨建て資産に投資する投資信託には、上記の他に為替の変動によるリスクがありますので、換金時のお受取金額が投資元本を下回ることがあります。
  • 投資信託のご購入時には、以下の計算式で算出した申込手数料をご負担いただきます。

    買付時の1口あたりの基準価額×申込手数料率(最大3.24%(消費税込み))×約定口数

    換金時には、換金時の基準価額に対して最大0.5%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料とは別に投資信託の純資産総額に対して最大年約1.6416%(消費税込み)を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書、目論見書)等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
  • 当金庫は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は運用会社が行います。
  • 個人のお客さまによる投資信託のお取引は、原則として20歳以上のご本人様によるお取引とさせていただきます。
  • 当金庫での投資信託のお取扱いは、投資信託取扱店舗(本店営業部・追浜支店・栄町支店・磯子支店・横浜営業部・粟田支店・藤沢営業部・長後支店・かなしん よろず相談承り処)のみとさせていただきます。
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