有元 あゆみ

1年目はお客さまサービス係として、後方業務や窓口業務を経験しました。2年目にマネーアドバイザーに任命され、本部にて3ヶ月間の研修を受講。金融知識が全くないところからのスタートだったので、投資信託や保険商品の基礎知識、税金や相続といった法律などの勉強をすることができて良かったですね。

その後、支店に戻ってマネーアドバイザーとしてお客さまの資産形成のお手伝いをさせていただいています。主に投資信託や保険商品などの金融商品を、お客さまのライフプランに応じて提案する仕事です。また金融商品を購入いただいた後のアフターフォローも大切にしています。

マネーアドバイザーは預金とは異なる金融商品を提案することが多く、金融商品の知識や経験が少ないお客さまへわかりやすく、かつリスクのある商品であることを説明しなくてはいけません。言葉だけでうまく伝わらない場合は図を用いて説明しながら、お客さまの本当に求めているものが何なのかを探り、契約に結びつけていきます。

以前、「投資信託をしたい」と相談されたお客さまがいらっしゃいました。しかし、お話を伺ううちに「障がいのある息子さんに資産を残したい」という本心がわかり、それなら保険商品のほうが良いのではと提案したことがあります。1回お話するだけではなかなか踏み込めない領域があるのですが、なるべく情報をオープンにしていただけるよう嘘のない誠実な対応を心がけています。

私自身、もともと金融知識がゼロだったので、初心者で不安になるお客さまの気持ちがよくわかります。自分の強みを活かしながら、今後もお客さまの身近な相談窓口になることが目標です。人のお金は100円でも1,000円でも非常に重く、大きな責任感を感じるもの。さらに深い専門知識を身につけようと資格取得にも力を入れております。資格は自分の生活にも役立つものなので、これからも積極的に取得していきたいと考えています。