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各種NISAのご案内

NISA(少額投資非課税制度)

各種NISAの制度概要

  一般NISA つみたてNISA ジュニアNISA
制度の利用可能者 ※1 20歳以上 20歳以上 0~19歳以下
非課税運用期間 最長5年間
(その後5年間
ロールオーバー可能)
最長20年間
(ロールオーバー不可)
最長5年間 ※2
非課税投資枠※3 毎年120万円が上限 毎年40万円が上限 毎年80万円が上限
非課税投資総額 最大600万円 最大800万円 最大400万円
投資可能期間 2023年12月末まで 2037年12月末まで 2023年12月末まで
運用管理者 本人 本人 二親等以内の親族 ※4
払出制限 払出制限なし 払出制限なし 18歳までは払出制限あり ※5
対象商品 上場株式・
公募株式投資信託等
長期の積立・分散投資に適した
一定の公募株式投資信託
上場株式・
公募株式投資信託等
  • ※1 口座を開設する年の1月1日現在の年齢です。日本国内にお住まいの方に限ります。
  • ※2 2023年12月以降、当初の非課税期間の満了を迎えても、一定の金額までは20歳になるまで引き続き保有できます。
  • ※3 購入時手数料等取得のための手数料は含まれません。
  • ※4 当金庫の運用管理者は法定代理人にみの取扱いとなります。
  • ※5 3月31日時点で18歳である年の前年12月31日までは原則として払出しができません。
    ただし、災害等やむを得ない場合には非課税での払出しが可能です。

資産成形世代の方に最適です!

20代のお客さま例

将来に向けた資産形成に、はじめの一歩。
つみたてNISA」は少額からコツコツ積み立てできる、若い世代に最高な商品。
将来に向けて資産形成をはじましょう。


30代のお客さま例

お金がかかる時期に備えて、可能な範囲で運用。
つみたてNISA」「一般NISA」は、1年単位での選択が可能です。
中長期の「つみたてNISA」「一般NISA」で教育費や住宅などの資産形成に。


40代のお客さま例

退職後の資産形成に今から準備開始。
つみたてNISA」は20年間非課税が続きます。
セカンドライフの資金不足を補うための資産形成に。

一般NISAについて

一般NISAのポイント

  • 年間非課税投資枠は120万円まで
  • 非課税運用期間は投資を開始した年から5年
  • 非課税投資総額は最大で600万円
  • 多彩な商品ラインナップから選択可能
  • 一括投資(一度にまとまった金額で購入)または、積立投資(定期的に決まった金額を購入)どちらも可能

一般NISAの投資イメージ

概要図

つみたてNISAについて

つみたてNISAとは、一定の要件を満たす投資信託を積立で投資した際に、売買益や分配金等が非課税となる、新たな少額投資非課税制度です。

つみたてNISAのポイント

  • 年間非課税投資枠は40万円まで
  • 非課税運用期間は投資を開始した年から20年
  • 非課税投資総額は最大で800万円
  • 投資対象となるのは、一定の要件を満たした長期投資に適した投資信託に限定
  • 運用方法はつみたてのみ

つみたてNISAの投資イメージ

概要図

ジュニアNISAについて

20歳未満の方が利用できるのがジュニアNISAです。18歳以降で払出しが可能になるなど、進学資金等の計画的な資産づくりに適しています。

ジュニアNISAのポイント

  • 日本に住む0歳から19歳の未成年者が口座開設可能(ただし、親権者等が代理で資産運用)
  • 毎年、新規投資額で80万円まで
  • 投資可能期間は一般NISAと同じ5年間で、最大400万円までの投資額が非課税に
  • 払出しは原則18歳以降

ジュニアNISAの投資イメージ

概要図

生前贈与とジュニアNISAで相続税対策に!

生前贈与とジュニアNISA口座を組み合わせて活用すれば、相続税対策につながります。
贈与税の基礎控除(年間110万円)とジュニアNISAの非課税投資枠を組み合わせて活用することで効率的に次世代へ資産移転ができるようになります。
ジュニアNISAの年間投資上限額80万円以内であれば、分配金や譲渡益が非課税となるだけでなく、贈与税の非課税枠の利用も可能です。

概要図

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  • ・投資信託は預金、保険契約ではありません。
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  • ・投資信託のお取引にあたっては、総合的な判断に基づき、お申込みを受付できない場合がございますのであらかじめご了承ください。
  • ・投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。

登録金融機関業

商号等 のと共栄信用金庫
登録金融機関 北陸財務局長(登金)第30号
投資信託

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