一般NISA | つみたてNISA | ジュニアNISA | |
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制度の利用可能者 ※1 | 20歳以上 | 20歳以上 | 0~19歳以下 |
非課税運用期間 | 最長5年間 (その後5年間 ロールオーバー可能) |
最長20年間 (ロールオーバー不可) |
最長5年間 ※2 |
非課税投資枠※3 | 毎年120万円が上限 | 毎年40万円が上限 | 毎年80万円が上限 |
非課税投資総額 | 最大600万円 | 最大800万円 | 最大400万円 |
投資可能期間 | 2023年12月末まで | 2037年12月末まで | 2023年12月末まで |
運用管理者 | 本人 | 本人 | 二親等以内の親族 ※4 |
払出制限 | 払出制限なし | 払出制限なし | 18歳までは払出制限あり ※5 |
対象商品 | 上場株式・ 公募株式投資信託等 |
長期の積立・分散投資に適した 一定の公募株式投資信託 |
上場株式・ 公募株式投資信託等 |
20代のお客さま例
将来に向けた資産形成に、はじめの一歩。
「つみたてNISA」は少額からコツコツ積み立てできる、若い世代に最高な商品。
将来に向けて資産形成をはじましょう。
30代のお客さま例
お金がかかる時期に備えて、可能な範囲で運用。
「つみたてNISA」「一般NISA」は、1年単位での選択が可能です。
中長期の「つみたてNISA」「一般NISA」で教育費や住宅などの資産形成に。
40代のお客さま例
退職後の資産形成に今から準備開始。
「つみたてNISA」は20年間非課税が続きます。
セカンドライフの資金不足を補うための資産形成に。
つみたてNISAとは、一定の要件を満たす投資信託を積立で投資した際に、売買益や分配金等が非課税となる、新たな少額投資非課税制度です。
20歳未満の方が利用できるのがジュニアNISAです。18歳以降で払出しが可能になるなど、進学資金等の計画的な資産づくりに適しています。
生前贈与とジュニアNISA口座を組み合わせて活用すれば、相続税対策につながります。
贈与税の基礎控除(年間110万円)とジュニアNISAの非課税投資枠を組み合わせて活用することで効率的に次世代へ資産移転ができるようになります。
ジュニアNISAの年間投資上限額80万円以内であれば、分配金や譲渡益が非課税となるだけでなく、贈与税の非課税枠の利用も可能です。
登録金融機関業
商号等 | のと共栄信用金庫 |
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登録金融機関 | 北陸財務局長(登金)第30号 |
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