一般NISA、つみたてNISAとは

一般NISA

非課税管理勘定

一般NISAは、2014年1月よりスタートした20歳以上の日本国内にお住まいの方なら誰でも利用できる非課税制度です。NISA口座で購入した上場株式・株式投資信託等の売却益や配当・分配金等が非課税となります。

つみたてNISA

累積投資勘定

つみたてNISAは、投資初心者をはじめ幅広い年代の方の安定的な資産形成をサポートする制度です。少額からの積立で、投資を行う時間がない方でも、気軽に投資をはじめることができる仕組みになっています。

上場株式・株式投資信託等の譲渡所得、配当所得にかかる税率

※つみたてNISAの場合は、株式投資信託の譲渡所得、配当所得が非課税になります。

株式投資信託の場合のイメージ図

一般NISAとつみたてNISAの違い

  一般NISA つみたてNISA
投資方法 通常買付・積立方式 積立方式
対象商品 株式投資信託・上場株式等 長期積立・分散投資に適した
一定の条件を満たした投資信託
口座開設可能期間 2023年まで 2037年まで
非課税投資枠 年間120万円 年間40万円
非課税期間 投資した年から最長5年間 投資した年から最長20年間
ロールオーバー※ 不可
利用資格 20歳以上の日本国内にお住まいの方
両制度間の移管、
制度併用
相互間の商品の移管は不可、年ごとに選択制であり同一年の併用は不可
非課税対象 配当金・分配金・譲渡益
  • 翌年の非課税管理勘定非課税枠を利用し、引き続き一般NISA口座で保有すること。

一般NISAのイメージ図

  • 上記はイメージ図であり、すべてを表しているものではありません。

つみたてNISAのイメージ図

  • 上記はイメージ図であり、すべてを表しているものではありません。

NISA口座開設の流れ

投資信託ご購入にあたってのご注意事項

  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は、組入有価証券などの価格下落や組入有価証券などの発行者の信用状況の悪化などの影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動などの影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリング・オフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 当金庫取扱いの投資信託は、買付時の購入時手数料(申込金額に対し最大3.3%(税込))ならびに換金時の信託財産留保額(基準価額に対し最大0.5%)が必要となり、保有期間中は信託報酬(純資産総額に対し最大年率1.804%(税込))、監査費用、売買委託手数料、組入資産の保管費用などの諸費用が信託財産から支払われます。その他の詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面などをご覧ください。なお、これら手数料・費用に関する手数料の合計は、お申込金額や保有期間などによって異なりますので表示することができません。
  • 分配金は、運用状況などによっては、分配金額が変動する場合、あるいは分配金が支払われない場合があります。
  • スイッチングの取扱いは行っていません。
  • 当資料は、投資判断の参考情報の提供を目的に作成しています。投資はご自身でご判断されるようにお願い致します。
  • 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
  • 投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面などを必ずご覧ください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面などは当金庫本支店などにご用意しています。
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帯広信用金庫 登録金融機関 北海道財務局長(登金)第15号

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