つみたてNISAについて

つみたてNISAとは

少額からの積立・分散投資により長期の資産形成を応援する非課税制度です。

つみたてNISAのイメージ

つみたてNISAの投資対象商品

公募等株式投資信託（株式投資信託で、その受益権が金融商品取引所に上場等がされているものまたはその設定に係る受益権の募集が一定の公募により行われたもの）で、累積投資に適した商品性であるものとして以下の条件を満たす商品（投資信託会社が金融庁へ届出をしたものに限ります。）

①

信託契約期間の定めがないことまたは20年以上の信託契約期間が定められていること

②

毎月分配ではないこと

③

信託財産は、複数の銘柄の有価証券または複数の種類の特定資産に対して分散投資をして運用を行い、かつ、一定の場合を除いてデリバティブ取引への投資による運用を行わないこと

④

その他一定の事項

NISAとの違い

• ※1「一般NISA」と「つみたてNISA」は選択制となります。
• ※22023年以降も口座開設者が20歳に到達するまでは非課税にて保有可能です。
• ※3ロールオーバーとは、非課税期間終了後も、翌年の非課税枠を利用して同じ商品を継続保有することです。

つみたてNISA口座開設の流れ

つみたてNISA口座（非課税口座）の開設については、下記のとおりとなります。非課税口座開設にあたっては金融機関経由で、税務署から「非課税適用確認書」の交付を受ける必要があります。

つみたてNISA口座開設に必要な書類

①

非課税適用確認書の交付申請書兼非課税口座開設届出書
※店頭窓口にご用意しております。

②

本人確認書類

③

個人番号カード等

④

お届印

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