個人のお客様

1.お客様アンケートのご記入と重要事項の説明

　お客様にあった商品を提供するため、お客様の投資に関する知識・経験、財産状況、投資目的等を確認させていただき、投資信託のリスクや手数料等の重要事項について説明いたします。その際に、お客様にとって投資信託の取引が適切でないと判断した場合は、ご購入を見合わせることをお願いすることもありますので、あらかじめご了承ください。

2.ご購入ファンドの検討

　ファンドによって、投資対象・運用方針などが異なりますので、ファンドごとの目論見書をよくお読みいただき、ファンドの特徴やリスクをご理解の上、ご自身の投資対象にあったファンドをお選びください。
　また、目論見書以外の参考資料として、ファンドごとのパンフレットや運用レポートなどをご用意しておりますので、窓口へお申し付けください。

3.投信取引口座のご開設（初めての購入の場合）

　「投信取引口座設定申込書」にて投信取引口座をご開設いただきます。その際に、お申込金のお支払や分配金・換金代金のお受け取り用に、ご本人名義の預金口座（当座預金または普通預金）をご指定いただきます。当金庫に預金口座をお持ちでない方は、預金口座の開設をお願いいたします。
　また、個人の方は、株式投資信託の譲渡損益にかかる損益通算が簡単に行える「特定口座」を開設することができます。
※上記の手続きには、預金口座のお届印と、本人確認書類として運転免許証、各種保険証、住民票の写しなどのいずれかが必要となります。

4.ご購入のお申込みとお申込金のお支払い

　「投信募集・買付申込書兼確認書」にて、ファンドとお申込金額を指定し、お届印をご捺印ください。
お申込金は、ご指定の預金口座からお支払いただきます。

投資信託の主な費用

• 投資信託を購入するときは、お申込手数料をお申込金額から差し引かせていただきます。
• ファンドの運用中は、信託財産の中から信託報酬が差し引かれます。
• ご換金時には、信託財産留保額が差し引かれます。

※お申込手数料・信託報酬・信託財産留保額の料率はファンドによって異なります。

5.取引報告書の送付

お申込日から2～3日後に、ご購入内容のご案内を送付いたします。

投資信託のご注意事項

• 投資信託は預金、保険契約ではありません。
• 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
• 当金庫が取り扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
• 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
• 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
• 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合は、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
• 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
• 投資信託の取得のお申し込みに関しては、クーリングオフ（書面による解除）の適用はありません。
• 投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等を必ずご覧下さい。投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等は当金庫本支店にご用意しています。
• 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

投資信託に関する手数料等の概要

• 投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額（買付価額）に、最大3.30%の申込手数料（消費税込み）、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。
• 換金時には、換金時の基準価額に最大0.5%の信託財産留保額が必要になります。
• また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年約1.980%（消費税込み）を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。
• その他、詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）等をご覧下さい。
• なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので、表示することはできません。