コア・サテライト運用とは
コア・サテライト運用とは、安定的に運用する「コア」部分と、積極的に運用する「サテライト」部分を分けて考える投資戦略です。
「コア」部分で中長期的な安定収益を期待し、「サテライト」部分では投資タイミングを図りながら比較的高いリターンを目指して運用するものです。
※イメージ図は考え方の一例を示したもので、すべてのケースを表すものではありません。
コアファンドと
サテライトファンドの役割
「コア」と「サテライト」にはそれぞれの役割があります。
「コア」となるファンドは分散投資することで市場動向に合わせて資産配分の見直しを行い、中長期的に安定した値動きを目指す「守り」の役割を持たせるものです。
「サテライト」となるファンドはリスクを取ってリターンを狙う「攻め」の役割を持たせるものです。
攻守のバランスが大切になってきますので、まずは核となるコア部分をしっかりと固めて、安定した資産づくりを目指しましょう。
リバランスとは
リスクを抑えるために複数の資産を組み合わせて長期で分散投資をする場合、資産を投じたままにしておくと、資産配分が崩れ、リスク軽減の効果が薄くなる可能性があります。そこで、定期的に資産配分を確認して、初期の資産配分に戻してあげる事が重要になってきます。この資産配分の調整をリバランスと言います。
リバランスの方法
運用資産内で調整を行う方法
保有する投資信託の中で、割合の膨らんだ投資信託を売却し、割合の縮んだ投資信託を購入して運用資産内でリバランスする方法です。
※投資信託の売却益に税金がかかります。あわせて、売却時の信託財産留保額や購入時のお申込み手数料等の費 用もかかります。
新たな資金を投入して行う方法
割合の膨らんだ投資信託を売却せず、新たに資金を投入することで元の比率に戻すやり方です。この方法だと税金や信託財産留保額はかかりません。
投資信託をお申込の際は、
次の点にご注意ください
- 投資信託は、預金、保険契約ではありません。
- 投資信託は、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
- 吉備信用金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
- 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
- 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
- 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
- 投資信託には換金期間に制限のあるものがあります。
- 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ（書面による解除）の適用はありません。
- 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
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