投資信託ビギナーのお客さま
実践！「積立投信」
新NISAを使っておトクに運用
ビギナーもベテランも
コツコツ「積立投信」
投信自動積立のポイント
ポイント01
月々1万円から千円単位でOK
毎月少しずつ、無理なく資産形成ができます。また、ボーナスなど増額月を設定することもできます。
ポイント02
自動振替だから、毎月着実に手間なく投資OK
指定預金口座からの自動振替により購入できますので、購入の都度お手続きいただく必要がありません。
毎月の引落し日は20日（休業日の場合は翌営業日）です。
ポイント03
ドルコスト平均法での
積立だから効率的な
資産形成が期待できる！
- ドル・コスト平均法は将来の投資成果を示唆あるいは保証するものではありません。局面によっては（例えば、ファンドの価格が長期にわたって下降トレンドをたどるなど）、投資成果が期待できない場合があります。
- 上記は一括購入と定額購入の一例であり、実際の値動き等を示すものではありません。口数の計算では小数点第１位を切り上げ、平均購入単価の計算では小数点第１位を四捨五入して算出しています。また、計算過程において税金・手数料等は考慮しておりません。実際の算出とは異なります。
新NISAを使って
おトクに運用！
NISAとは
NISA（ニーサ）とは、2014年1月から導入された「少額投資非課税制度」のことです。
非課税口座（NISA口座）を開設していただくことで、制度の適用を受けることができます。
NISAを利用すると
NISAを利用すると、一定額までの株式投資信託等から得られる売却益や普通分配金が非課税となります。
- ※指定口座・一般口座では、上場株式等の譲渡益および分配金・配当金に対して、所得税・地方税約20%が課税されます。
- ※2013年1月から2037年12月末までの25年間は、東日本大震災からの復興のために、復興所得税0.315%が上乗せされます。
- ※数字は仮定のものであり、将来の成果を約束するものではありません。
新NISAについて
- ※投資信託のメリットはこちら
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
|---|---|---|
| 年間投資枠 | 120万円 | 240万円 |
| 非課税保有期間 | 無期限化 | 無期限化 |
| 非課税保有限度額 （総枠） |
1,800万円
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| 1200万円（内数） | ||
| 口座開設期間 | 恒久化 | 恒久化 |
| 投資対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 （現行のつみたてNISA対象商品と同様） |
上場株式・投資信託等
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| 現行制度との関係 | 2023年末までに現行の一般NISAおよびつみたてNISA制度において投資した商品は、新しい制度の外枠で、現行制度における非課税措置を適用
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