のと共栄信用金庫は、お客さま本位の業務運営の確立のため「お客さま本位の業務運営(FD)に関する取組方針」を制定・公表します。
当金庫は、全役職員がその趣旨を理解し遵守するとともに、取組状況を定期的に検証し、必要に応じて見直しを行ってまいります。
(1)当金庫は、役職員が高い専門性と職業倫理をもって、お客さまに対して誠実・公正に業務を行い、お客さまの最善の利益の追求に努めます。
(2)当金庫は、お客さまとの面談を通じてコミュニケーションを重ね、お客さまが抱えている課題にともに向き合い、最適な商品・サービスの提供に努めます。
(1)当金庫は、取引における利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反管理規定を定め、利益相反の可能性がある場合には適切に管理を行います。
(2)当金庫は、当金庫のみの利益となるような、特定の運用会社に偏った商品の提案を行いません。
(1)当金庫は、金融商品の提案にあたり、リターン・リスク・手数料等の費用など重要な情報について、分かりやすい資料を活用し、お客さまの理解がより深まるよう努めます。
(2)当金庫は、お客さまが意向に沿った商品を容易に選択できるよう、お客さまの金融知識などを考慮したうえで、専門用語を用いず、誤解を招かないよう、お客さまの立場に立った丁寧で分かりやすい説明に努めます。
(1)当金庫は、お客さまとの対話を大切にし、ライフプランを考慮したうえで、適合性に見合う、一人ひとりのお客さまにふさわしいと考える金融商品やサービスの提供に努めます。
(2)当金庫は、投資信託をご契約いただいているお客さまに対し、定期的なアフターフォローを実施することで、お客さまの課題を確認するとともに、タイムリーな情報の提供に努めます。
(3)当金庫は、お客さまの多様なニーズにお応えできるよう商品ラインナップを構築し、適宜見直しを行います。
(1)当金庫は、お客さまに対して、誠実・公正に商品・サービスの提供ができるよう業績評価制度の見直しを定期的に行ってまいります。
(2)当金庫は、お客さまにふさわしい金融商品やサービスを提供できるよう、コミュニケーション能力、提案能力の向上を図る研修、またコンプライアンス研修を継続的に実施し、人材の育成を図ってまいります。
上記の[原則2、3、4、5、6、7]は、金融庁が公表している「顧客本位の業務運営に関する原則」(2021年1月改訂)との対応を示しています。 なお、原則5(注2)、原則6(注2、3)は当金庫の事業形態上、または取扱う商品ラインナップ上該当しないため、方針の対象としておりません。
ページの先頭へ