投資信託

投資信託 商品概要

投資信託ラインナップ

佐原信用金庫では、お客さまのニーズにあわせて多彩なラインナップを取り揃えております。
商品の特色をご理解のうえ、お客さまの投資目的やライフプランに合せてお選びください。
各商品の詳しい説明につきましては、各運用会社のホームページにてご確認ください。
運用会社名をクリックすると運用会社のホームページを表示します。

 

主な投資対象		商品	運用会社
主に債券	海外	グローバル・ソブリン・オープン	三菱UFJアセットマネジメント
		しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオ	しんきん アセットマネジメント投信
		しんきん海外ソブリン債セレクション 米国ソブリン債ポートフォリオ
		しんきん海外ソブリン債セレクション 欧米ソブリン債ポートフォリオ
バランス 運用	海外	しんきん３資産ファンド
主に株式	国内（インデックス運用）	しんきんインデックスファンド２２５
	国内（アクティブ運用）	しんきん好配当利回り株ファンド 愛称：四季絵巻

 

手数料等（詳しくは各運用会社のホームページでご確認ください）

商品	買付申込単位	決算日	購入時手数料（税込）	信託報酬（年率、税込）	信託財産留保額	解約代金の入金
グローバル・ソブリン・オープン	1万円以上１円単位	毎月17日	1億円未満1.65%1億円以上1.10%	1.375%	なし	申込日から起算して5営業日目
しんきん海外ソブリン債セレクション欧州ソブリン債ポートフォリオ	1万円以上１円単位	2・5・8・11月各15日	1.65%	1.045%	0.1%	申込日から起算して5営業日目
しんきん海外ソブリン債セレクション米国ソブリン債ポートフォリオ	1万円以上１円単位	2・5・8・11月各15日	1.65%	1.045%	0.1%	申込日から起算して5営業日目
しんきん海外ソブリン債セレクション欧米ソブリン債ポートフォリオ	1万円以上１円単位	2・5・8・11月各15日	1.65%	1.045%	0.1%	申込日から起算して5営業日目
しんきん３資産ファンド	1万円以上１円単位	毎月20日	2.20%	1.045%	0.3%	申込日から起算して5営業日目
しんきんインデックスファンド２２５	1万円以上１円単位	1月13日	なし	0.880%	なし	申込日から起算して4営業日目
しんきん好配当利回り株ファンド愛称：四季絵巻	1万円以上１円単位	3・6・9・12月各5日	1.10%	1.100%	0.3%	申込日から起算して4営業日目

 

投資信託のご購入にあたりご留意いただきたい点

• 投資信託は預金、保険契約ではありません。
• 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
• 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
• 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
• 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
• 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。 また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
• 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
• 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
• 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ（書面による解除）の適用はありません。
• 投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等を必ずご覧下さい。投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
• 当資料は、当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

 

投資信託に関する手数料等の概要

• 購入時手数料（ご購入時） ご購入時に直接ご負担いただく費用で、販売会社に支払う手数料です。各ファンドの買付時の１口あたりの基準価額（買付価格）に、商品一覧表に記載の手数料率、約定口数を乗じて得た額となります。
• 信託報酬（保有中） 保有時に間接的にご負担いただく費用で、原則として信託財産の純資産総額に対して、商品一覧表に記載の料率を乗じた額となります。日々計算され、信託財産の中からご負担いただきます。
• その他の費用（保有中） 売買委託手数料（運用する株式等の売買に際し証券会社に支払う手数料）、監査費用（投資信託の運用・管理が適正に行われているか監査を受けるための費用）などがかかります。ファンド毎に異なりますので、詳しくは目論見書でご確認ください。
• 信託財産留保額（ご換金時） ご換金時にご負担いただく費用で、ご換金時の基準価額に対して、商品一覧表に記載の料率を乗じた額となります。ご換金の際には、ご換金時の基準価額から信託財産留保額を控除した価額（換金価額）にて換金代金が算出されます。

その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）等をご覧下さい。 なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することができません。

 

定時定額（自動積立）のお取扱いについて

毎月決まった日に、決まった金額で投資信託を自動買い付けするサービスです。
お申込単位は1万円以上で、ご指定日に預金口座より自動的に引き落としとなります。
上記のラインナップ全てに定時定額（自動積立）のお取扱いができます。