新NISA(ニーサ)を利用して
将来に備えた資産形成を
人生100年時代、資産形成の重要性はますます高まっています。
結婚や教育、住宅購入など、人生の節目には大きな資金が必要です。
さらに老後に備えて、少しずつでも準備を始めることが大切です。
将来の安心のために、今から資産形成を始めてみませんか。
そもそも NISA とは？
投資で得た利益が「非課税」になる制度です。
NISAは、国が用意した「中長期の資産形成を応援する制度」です。
通常、株や投資信託で利益が出ると約20％の税金がかかります。
しかしNISAを利用すれば、
- 投資信託の分配金（受け取るお金）
- 株や投信を売ったときの利益
この2つににかかる税金が非課税になります。
選べる2種類の投資枠
つみたて投資枠と成長投資枠があり、各投資枠を併用することができます。
それぞれ投資できる商品や年間の投資額の上限が異なります。
NISAの活用事例
28歳の場合
28歳から47歳まで20年間、毎月2.5万円を積み立て。
48歳からは57歳まで月10万円を投資。
37歳の場合
37歳から46歳まで9年間、毎月10万円を積み立て、学び直しの資金に使用後、積立投資を継続。55歳からは成長投資枠も併用。
60歳の場合
60歳から65歳まで5年間、退職金を利用し、毎月30万円を積み立て。成長投資枠を併用。
POINT1 早く始めるほど有利。時間が長いほど、投資効果が積み重なります。
POINT2 少額でもOK！毎月1,000円から始められます。
POINT3 ライフプランに合わせて2枠の使い分けや併用、毎月の投資額の調整が可能。
始めてみたいけれど、
難しそうだし、ひとりで始めるのは不安…
そもそも商品は何を選べばいいの？
買った後のフォローはある？
ひょうしんに
お任せください
わからない事もその場で解決！
専任担当者がしっかりサポート！
地域に根ざした信用金庫だからこそ、お客さまの一人ひとりに寄り添ったご提案が可能です。
お客さまの悩みや要望などを伺いながら、最適なアドバイスを行います。
将来の設計までトータルに支援！
未来まで見据えた資産形成を支援
人生の節目に必要なお金を計画的に準備していくことが、安心した未来につながります。
ひょうしんでは、NISAを軸にしながら、ローンや保険なども含めた長期的な資産設計を一緒に考えます。
お手続きの流れ
当金庫窓口へ
本人確認書類、お届印、個人番号がわかるもの（マイナンバーカード等）をお持ちの上、店頭までお越しください。
兵庫信用金庫で口座をお持ちでない方は、まず口座を開設してください。
(運転免許証、保険証等)
(個人番号カード等)
税務署への口座開設の申請
兵庫信用金庫から税務署へNISA口座開設の申請を行います。
税務署でNISA口座開設に関する確認が完了すると兵庫信用金庫より、お客さまへ非課税口座開設のお知らせをさせていただきます。
NISA口座開設完了
NISA口座でのお取引（投資信託のご購入）が可能となります。
NISAに関するQ＆A
ただし、すでに投資信託でマイナンバーを届出いただいている場合は、不要になることがあります。
NISA口座を開設した日以降、新たな資金で購入していただく必要があります。
ただし、非課税保有限度額は総額で1,800万円までで、そのうち、成長投資枠で利用可能な金額は1,200万円までです。(つみたて投資枠で1,800万円を使い切ることもできます。)
ご注意
- この資料は、作成時点の税制に基づき作成しています。今後の法令等の改正により変更が生じることがあります。
また、記載内容については万全を期していますが、正確性や完全性を保証するものではありません。 - 実際の課税の取扱いや税制の詳細については、税理士などの専門家または所轄の税務署にご確認ください。
- この資料はＮＩＳＡ制度を解説するためのもので、金融商品の販売を目的とするものではありません。
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