外国送金の流れ

　海外からの送金受領は、「信金中央金庫」を通じて、当金庫（かわしん）のお取引店のお客様の指定した口座に入金します。

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外国送金についてのお願い

　各金融機関において、マネー・ローンダリングおよびテロリスト資金調達の防止に向け、外国送金取引を受付する際には、厳格な確認をする義務が課されています。
　そのため、外国送金の受付には通常の取引より多くの時間をいただくことがあります。また、お時間をいただき確認した結果、当金庫の判断により外国送金の受付をお断りすることがございます。お客様にはお手数をおかけいたしますが、ご理解ご協力の程お願い申し上げます。

※詳しくは、「外国送金取引の受付について」をご覧ください。

送金内容等、詳細な情報提供のお願いについて

• １.海外から送金があった場合、お客様の指定口座へのご入金の前に、「外国為替及び外国貿易法」に基づく適法性の確認を行っております。そのため、お客様へ経済制裁対象取引（イラン・北朝鮮関連取引等）に該当しないことや、受領目的・送金人の居住国等について確認をさせていただきます。
• ２.受領目的の確認のため、インボイス（商業送り状）、請求書、契約書等のお取引内容が確認できる書類のご提示や詳細な情報提供をお願いしております。
• ３.外国送金の際は、マイナンバー（個人番号）・法人番号の告知が必要となります。
• ４.ご提示いただいた資料については、当金庫で写しを頂戴いたします。
• ５.以下のような場合には、より詳細な情報提供をお願いする場合がございます。
  
  
• ● 開設後間もない口座や、長期間ご利用のない口座へ送金があった場合
• ● 短期間のうちに頻繁に送金があった場合
• ● お客様の過去のお取引、受領目的や送金人との関係性等から、送金金額が多額であると当金庫が判断した場合
• ● その他、詳細な確認が必要と当金庫が判断した場合
  
  
• ６.当金庫所定の期間内にお客様へ連絡がつかず、受領目的等が確認できない場合は、送金をお受け取りいただけない場合がございます。
• ７.当金庫の依頼にご協力いただけない場合や、確認させていただいた内容によっては、お手続きをお断りする場合がございます。

ご用意いただくもの

• １.お取引に関する書類
  インボイス（商業送り状）、請求書、契約書、輸出許可証、船積書類等
• ２.受領目的および送金人との関係を確認できる書類
• ３.本人確認書類
  個人のお客様・・・運転免許証等
  法人のお客様・・・登記事項証明書等
  代表者様および取引担当
  者様の本人確認書類
  （運転免許証等）
• ４.個人番号・法人番号確認書類
  個人のお客様・・・マイナンバーカード（個人番号カード）・通知カード等個人番号が記載された書類
  法人のお客様・・・法人番号指定通知書等、法人番号が記載された書類

※詳しくは、営業店窓口までお問い合わせください。