金融機関職員や警察官を装い、事前に「あなたの口座が詐欺集団に狙われている」などと電話をかけた後、担当と名乗る者が家を訪れ 「口座を凍結するため」「口座を新しくする必要がある」など言葉巧みにお客さまからキャッシュカードを受け取り（暗証番号を聞き出し）、その場ですり替えるなどして キャッシュカードを盗み取ります。
最後に「封筒を空けずに保管してください」と伝え被害に遭ったことに気付くのを遅らせ、お客さまが気づかないうちに口座から現金を引き出してしまう 手口です。