マネー・ローンダリング対策に係るご協力のお願い

「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に
関するガイドライン」の制定に伴い、
コザ信用金庫では下記の取り組みを行っています。

国際社会におけるテロの脅威等が高まり、マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策の重要性が増していることを受け、金融庁は2018年2月に「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を策定・公表しました。
本ガイドラインの制定に伴い、コザ信用金庫では下記の取り組みを行っています。
お客さまにはお手数をおかけしますが、ご理解とご協力の程、よろしくお願いいたします。

取引時確認のご協力について

当金庫では、取引時に際して、「犯罪収益移転防止法」に基づく取引時確認(氏名、住所、生年月日、取引目的、職業・事業内容等)および金融庁ガイドライン等を踏まえ、お客さまの取引内容等を確認させていただいております。
また、法人の新規口座開設につきましては、当金庫にて調査を行い、後日結果をご連絡いたします。(調査には概ね2~3週間程度かかります)

追加の確認のご協力について

お客さまとの取引内容および状況に応じて、取引目的の他、取引に使われる資金の原資や資産・収入の状況、取引相手の関係性等について、詳しくお伺いします。
また、場合によっては、ご申告いただきました内容がわかる資料の提出をお願いすることがあります。
なお、ご提出いただいた書類や、内容確認のため、通常よりお手続きの時間をいただく場合や、提出いただいた書類をお預かりし、後日にお取引可否を連絡する場合があります。

定期的なお客さま情報の確認に関するお願いについて

すでにお取引のあるお客さまに対し、お客さまとの取引内容、状況等に応じて、過去にご確認させていただきました情報や取引の目的等を当金庫の窓口や郵便等にて定期的に確認させていただいております。
大変お手数をおかけしていますが、ご理解とご協力の程よろしくお願いいたします。
つきましては、下記の「お手続きの流れ」をお読みいただきますようお願いいたします。

お手続きの流れ

1.個人のお客さま

当金庫から郵便等により「お取引目的の確認および本人確認書類ご提出のお願い」の案内をお送りしますので、受けとられたお客さまは、案内の内容にしたがって、期限内にご対応いただくようお願いいたします。

  1. 書面にてご回答の場合
    お客様に郵送された「お取引目的等確認シート」をご記入いただき、運転免許証などの本人確認書類のコピーを貼り付けのうえ、同封している返信用封筒にて返送いただくようお願いいたします。
  2. スマートフォン・タブレットにてご回答いただく場合
    お手元に免許証、マイナンバーカード等の顔写真付の本人確認書類をご用意していただき、案内に掲載されている二次限コードを、お客さまがお持ちのスマートォン・タブレットで読み取り、ご提出期限までにお手続きを行ってください。
    なお、書面でのご回答をご希望されるお客さまは、案内に記載されているコザ信用金庫の連絡先へお問い合わせいただくか、直接お取引店にご来店いただきますようお願いいたします。

2.法人・団体のお客さま

当金庫から郵便等により「お取引目的等確認シート」をご記入いただき、「法人の確認書類(登記事項証明書)」および「別表二」の同封、「実質的支配者の本人確認書類のコピー」を貼り付けのうえ、同封している返信用封筒にて返送いただくようお願い申し上げます。

  • 法人のお客さまにおかれましては、現在スマートフォン・タブレットでの対応は行っておりません。ご了承いただきますようお願いいたします。

3.在留カードをお持ちの日本国籍でないお客さま

日本国籍でないお客さまは、新規口座開設時に、在留期間・在日目的を在留カード等により、確認させていただきます。また、お申込み時点で在留期間満了日が3ヵ月未満の場合は、在留カードを更新後に、改めて口座開設のお申込みを行っていただくようお願いいたします。
また、既に当金庫に口座を開設いただいているお客さまにつきましても、在留期間・在留目的等を確認させていただいております。在留カードを更新した場合は、更新後の在留カードを当金庫窓口にご提示いただくようお願いいたします。
なお、在留期限の満了等により、本国に帰国される場合は、当金庫の窓口にて口座解約のお手続きをお願いいたします。

4.その他ご注意事項

  1. 当金庫は、本お手続きにかかる業務の一部を株式会社イセトーに委託しております。
  2. ご確認にあたっては、お客さまのキャッシュカートや暗証番号、インターネットの契約者番号、預金等の残高をお聞きすることはありません。コザ信用金庫等の金融機関を騙った詐欺にご注意ください。

マネー・ローンダリング対策に関するお問合せ先

住所 コザ信用金庫 リスク統括部
〒904-0031 沖縄県沖縄市上地2丁目10番1号
電話番号 0120-207-188
FAX 098-982-2200
Eメール risk@kozashinkin.co.jp