「運用する」のご紹介 投資信託のご案内

はじめてみませんか? 投資信託

「投資信託」は、多くのお客さま(投資家)からお預かりした資金をひとつにまとめ、運用の専門家である投資信託会社が、複数の株や債券などに分散投資し、その運用成果をお客さまに還元する金融商品です。なお、預金保険制度の対象ではありません。

1. Point1

   少額から購入可能

   

   投資金額は、1万円の「少額資金」から始められます。
   なお、毎月同額を積立 する「定時定額」の場合、月々1千円から投資可能です。

2. Point2

   資産の分散投資

   

   リスクを抑えるよう、投資信託は複数の有価証券に分散投資されます。

3. Point3

   専門家が運用

   

   資金運用は豊富な知識と経験、情報力を備えた投資の専門家
   (ファンドマネージャー)が行います。

4. Point4

   NISAが利用可能

   

   NISA(少額投資非課税制度)が利用可能です。
   NISA制度は2024年1月の改正により年間投資枠が大幅に拡大し、非課税保有期間も無制限となりました。
   制度自体も恒久化したことで、さらに柔軟かつ長期的な資産形成が可能になります。
   

新しいNISA制度

• 非課税
  保有期間が無制限
• 年間
  360万円に投資
  拡大
• 2つの
  NISAの制度
  併用化

※成長投資枠とつみたて投資枠を最大限利用した場合

• 口座開設可能年齢

  成長投資枠

  18歳以上

  つみたて投資枠

  18歳以上

• 非課税保有期間

  成長投資枠

  無期限化

  つみたて投資枠

  無期限化

• 口座開設期間

  成長投資枠

  恒久化

  つみたて投資枠

  恒久化

• 年間投資枠

  成長投資枠

  240万円

  つみたて投資枠

  120万円

• 非課税保有限度額

  成長投資枠

  合計1,800万円
  （内、成長投資枠での上限は1,200万円）

  つみたて投資枠

  合計1,800万円
  （内、成長投資枠での上限は1,200万円）

• 投資対象商品

  成長投資枠

  上場株式、投資信託
  （次の投資信託などを除く）

  1. （１）信託期間20年未満
  2. （２）高レバッジ型
  3. （３）毎月分配型

  つみたて投資枠

  長期・積立・分散投資に適した投資信託
  （現つみたてNISA同基準）

1 投資信託のしくみ

2 投資信託のリスク

どのようなリスクがあるのか 、知ることが大切です。

■資産クラス別リスク・リターンの関係

リスクとリターンは表裏一体です。一般的にリスクが大きいものほどリターンが大きく、リスクが小さいものほどリターンが小さい、という傾向があります。