渉外係である私の仕事

担当エリアのお客様を訪問し、融資提案、企業の財務分析・格付、事業承継、M&A支援等を行う法人営業と、住宅ローンの提案、預金・定期預金・定期積金の推進、資産運用の提案、相続・贈与の相談等を行う個人営業が、渉外係の主な業務です。

CAREER 01

入庫1年目

先輩職員からのマンツーマン指導で、営業のいろはを学ぶ

入庫後はまず本部で1ヶ月間の新入職員研修を受け、その後5ヶ月間は預金業務、続く6ヶ月間は融資・渉外業務に携わりました。入庫1年目は、支店の先輩職員の方々が指導員としてマンツーマンで丁寧にご指導くださり、実務を通して金融業務の基礎を学ぶことができました。

CAREER 02

入庫2年目

渉外係としての一人立ちを経験

はじめのうちは先輩職員に同行して訪問を行っていましたが、徐々に渉外係として一人で営業活動を任せられるようになりました。知識や経験が十分ではなく、不安なことも多くありましたが、それでも法人や個人のお客様に対して金融商品や各種サービスの提案を行い、取引の拡大と信頼関係の構築に努めました。

お客様の資産形成に直接関われる喜びを実感

特に印象に残っているエピソードの一つに、相続についての相談対応があります。私の担当エリア内のご高齢のお客様ですが「自分の相続が発生した際に娘や息子が揉めないように資産を残してあげるにはどうしたらいいのだろう…」という漠然とした悩みをお持ちのお客様がいらっしゃいました。このお客様ともいろいろなことでお顔を合わすなか、ある時この相談を受けました。当金庫には税理士や司法書士と連携して遺言や各種信託といった制度から、生命保険の仕組みを利用して比較的手軽に始められる相続に適した商品もあります。いろいろ情報提供をさせていただくなかで最終的に生命保険をお客様が選ばれ、お申込みいただきました。この商品はお客様が指定したご家族に毎年一定の金額を贈与できるものであり、金額によっては贈与税といった税金も掛かりません。これはこのお客様のみならず、贈与を受けるご家族からも大変喜んでいただき、後日、この贈与資金を元に「変額保険で運用したい」とのご相談もいただき、新たな顧客開拓にも繋がりました。この一連の相談対応は金額も大きく、お客様側の関係者も多いのでとても難しかったのですが、それが故に最も嬉しいエピソードの一つとなりました。
渉外係としてお客様の様々な相談対応や資産形成に直接関われる喜びを改めて実感したいい思い出です。