PEOPLE | 新卒採用サイト｜千葉信用金庫

お客様の気持ちを
ご提案に変えられるように。

M.H: 本店　営業係　
2021年入庫

PROFILE: 大学では福祉を学ぶ。卒業後は地元である千葉で、人と関わる仕事をしたいと考えていた。その中で、営業地域が限定された信用金庫なら、お客様と濃い付き合いができると考え、入庫を決意した。大学で学んだ福祉の知識は、今の仕事でもお年寄りと関わる時などに役立っている。

現在の仕事内容

営業係の個人渉外担当として、お客様のもとを訪問しています。定例訪問の中でお客様の困りごとなどをヒアリングし、お客様の資産形成に合わせた保険商品やNISAなどの運用商品のご提案や消費者ローンの紹介も行います。また当金庫で取引していただいているお客様に電話セールスを行い、興味・関心をもっていただいた場合は、お客様のもとに訪問して説明することもあります。その他の業務では、外回りだけではなく店内でお客様へ融資するための稟議書や資料作成なども行っています。
営業係の前は、預金係の窓口業務を1年、融資係の内勤を半年担当していました。営業係の仕事はまだ3ヶ月ですが、預金窓口で身につけた提案スキルや融資係の時に身につけた消費者ローンの知識などは、今の業務にも役立っています。

仕事のやりがい

お客様のニーズに合った商品をご提案できた時に、一番やりがいを感じます。私が窓口業務を担当していた際、退職金の運用に関するご相談にいらっしゃったお客様がいました。当金庫では退職金受け取り後、1年以内に定期預金や投資信託を申込むと金利を優遇できる商品があります。そのお客様は、退職金受け取り後、1年以上経過し困っていました。話を聞いてみると、お客様は退職金の運用と自分が亡くなった後に家族に残せるものがほしいと考えているようでした。そこで上司に相談したところ、お客様の年齢や状況などを整理して、ヒントを与えながら私にアドバイスをしてくれました。最終的に終身保険をご提案したところ、お客様に喜んでいただけました。終身保険なら、満期がなく、保障が一生（終身）続き、お客様に万が一のことがあった際には保険金が支払われます。また、加入から一定期間経過し、解約しても支払い保険金の合計額より多くなるといった性質からお客様への提案に至ったものでした。まさにお客様のニーズに応えられた瞬間でした。

ある1日のスケジュール

8：30: 出勤／訪問準備、メールの確認、当日訪問先の確認

9：00: 顧客訪問／集金・セールス業務

11：30: 店舗に帰店／お預かりした書類整理

12：00: 昼食

13：00: 顧客訪問／集金業務・セールス業務

15：00: 帰店／お預かりした書類整理

16：00: 書類作成、明日の訪問準備など

17：15: 退勤

仕事上の印象的なエピソード

はじめて住宅ローンを担当したお客様が印象に残っています。住宅ローンは期間が長く、手続きも多岐に渡ります。事前審査や本申込みの審査など、場面によって様々な書類を用意しなければなりません。はじめて住宅ローンを担当した私は、戸惑うことが多く混乱してしまいました。一方で私が担当したお客様は、以前、当金庫に勤めていたことがあり、住宅ローンに関する知識が豊富でした。私がお客様に情報提供するよりも、お客様から教えていただくことの方が多いくらいでした。すべての手続きが終了し、お客様に「ご迷惑をおかけしました」と謝罪したところ、「住宅ローンの手続きはとても大変な仕事。焦らないでわからないことは聞いて、ゆっくり確実にやるといいと思うよ」と温かい言葉をくださいました。お客様の言葉は焦ってばかりであった自分を気付かせるものでした。これからの業務ではわからないことは、まず自分自身で確認し、理解が得られない場合は上司に相談し、丁寧な仕事に努めようと心に決めました。

これから仕事でチャレンジしたいこと

今年は個人渉外担当として営業に出ることになったのが、私にとっての大きなチャレンジでした。また、最近では法人のお客様も数件担当させてもらえるようになりました。しかし現状に満足することなく、新たなことに果敢に挑戦したいです。
今では、研修で法人向けの商品や補助金制度などを学ぶ機会も増えました。研修は金庫が主催するものもあれば、保険会社が店舗を訪問し開催してくれるものあります。信用金庫は保険会社の募集代理店として保険販売を行っています。お客様のライフプランに合わせた提案ができるように、様々な商品知識を身につけたいと思います。今後は法人のお客様を任される機会も増えてくると思うので、その際にお客様のニーズに合ったご提案ができるように精進したいです。

応募者へのメッセージ

就職活動は皆さんにとってはじめての経験で、不安に駆られている方も多いのではないかと思います。私も振り返ると、どの選択が正しいのかわからず、就職活動中ずっと悩んでいたのをよく覚えています。そんな私ですが、「千葉で働きたい」「人と関わる仕事をしたい」という軸を持って就職活動した結果、今では頼れる先輩方に囲まれて、充実した毎日を過ごしています。入庫して本当によかったです。今私がそう感じられているのは、軸を持って諦めずに就職活動を続けたからです。人生の大きな選択を前に躊躇してしまうこともあると思います。しかし、やって後悔するよりもやらずに後悔することの方がずっと辛いです。まずは、悩んだらチャレンジする方を選んでみてほしいです。そして何か1つ譲れないものを決めて、そこだけは妥協せずに就職活動に励んでいれば、最後は納得のいく形で決まるはずです。応援しています！