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商品のご案内

投資信託のご案内

北海道信用金庫の投資信託講座

投資信託とは?

 投資信託は、多くのお客様から集めた資金を一つにまとめて大きな資金(信託財産)にして、運用の専門家である投資信託会社が、複数の株式や債券などに投資・運用する金融商品です。その運用成果はお客様それぞれの投資額に応じて分配されます。

北海道信用金庫資信託講座①

北海道信用金庫の信託講座②

投資信託基準価格につきましては、以下でご確認ください。

投資信託基準価格一覧(情報提供:時事通信社)

投資信託ラインアップ一覧

商号等:北海道信用金庫 登録金融機関 北海道財務局長(登金)第19号 平成30年12月現在

国内債券型

ニッセイ日本インカムオープン(年1回決算型)
〈愛称:Jボンド(年1回決算型)〉

基準価額
運用会社 ニッセイアセットマネジメント

海外債券型

グローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)

基準価額
運用会社 三菱UFJ 国際投信

ニッセイ/パトナム・インカムオープン

基準価額
運用会社 ニッセイアセットマネジメント

DIAM高格付インカム・オープン(毎月決算コース)〈愛称:ハッピークローバー〉

基準価額
運用会社 アセットマネジメントOne

DIAM高格付インカム・オープン(1年決算コース)〈愛称:ハッピークローバー1年〉

基準価額
運用会社 アセットマネジメントOne

世界のサイフ

基準価額
運用会社 日興アセットマネジメント

国内株式型

しんきんインデックスファンド225

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

ニッセイ日本勝ち組ファンド(3ヵ月決算型)

基準価額
運用会社 ニッセイアセットマネジメント

しんきん好配当利回り株ファンド

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

海外株式型

しんきん世界好配当利回り株ファンド(毎月決算型)

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

国内不動産投資型

しんきんJリートオープン(毎月決算型)

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

しんきんJリートオープン(1年決算型)

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

海外不動産投資型

三井住友・グローバル・リート・オープン(3ヵ月決算型)〈愛称:世界ビル紀行〉

基準価額
運用会社 三井住友アセットマネジメント

バランス型

しんきん3資産ファンド(毎月決算型)

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

DIAM世界3資産オープン(毎月決算型)〈愛称:ハッピーハーモニー〉

基準価額
運用会社 アセットマネジメントOne

しんきん世界アロケーションファンド〈愛称:しんきんラップ(安定型)〉

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

つみたてNISA専用商品

以下の商品は、当金庫でつみたてNISA口座を開設いただいているお客さまのみご購入いただけます。

●つみたてNISAについては、こちらの資料をご覧ください。

●たわらノーロードシリーズ各商品の詳細は、こちらから動画でご確認いただけます。

国内株式型
(インデックス型)

たわらノーロード 日経225

基準価額

たわらノーロード TOPIX

基準価額

海外株式型
(インデックス型)

たわらノーロード 先進国株式

基準価額

たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>

基準価額

たわらノーロード 新興国株式

基準価額

バランス型

たわらノーロード バランス(8資産均等型)

基準価額

運用会社

アセットマネジメントOne

当金庫での新規のお買付を中止している投資信託

国内債券型

しんきん国内債券ファンド

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

ニッセイ日本インカムオープン〈愛称:Jボンド〉

基準価額
運用会社 ニッセイアセットマネジメント

海外債券型

ドルマネーファンド

基準価額
運用会社 アセットマネジメントOne

DIAM高格付外債ファンド〈愛称:トリプルエース〉

基準価額
運用会社 アセットマネジメントOne

ニッセイ/パトナム・毎月分配インカムオープン

基準価額
運用会社 ニッセイアセットマネジメント

ニッセイ高金利国債券ファンド〈愛称:スリーポイント〉

基準価額
運用会社 ニッセイアセットマネジメント

しんきん海外ソブリン債セレクション(欧州ソブリン債ポートフォリオ)

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

しんきん海外ソブリン債セレクション(米国ソブリン債ポートフォリオ)

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

しんきん海外ソブリン債セレクション(欧米ソブリン債ポートフォリオ)

基準価額
運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

国内株式型

ノムラ・ジャパン・オープン

基準価額
運用会社 野村アセットマネジメント

損保ジャパン・グリーン・オープン〈愛称:ぶなの森〉

基準価額
運用会社 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメント

ダイワ・バリュー株・オープン〈愛称:底力〉

基準価額
運用会社 大和証券投資信託委託

海外株式型

三井住友・ニュー・チャイナ・ファンド

基準価額
運用会社 三井住友アセットマネジメント

ダイワ・インド株ファンド〈愛称:パワフル・インド〉

基準価額
運用会社 大和証券投資信託委託

海外不動産投資型

三井住友・グローバル・リート・オープン(毎月決算型)
〈愛称:世界の大家さん〉

基準価額
運用会社 三井住友・グローバル・リート・オープン(毎月決算型)

バランス型

アセット・ナビゲーション・ファンド(株式20)〈愛称:Aナビ20〉

基準価額
運用会社 日興アセットマネジメント

アセット・ナビゲーション・ファンド(株式40)〈愛称:Aナビ40〉

基準価額
運用会社 日興アセットマネジメント

ダイワ資産分散インカムオープン(奇数月決算型)〈愛称:D51〉

基準価額
運用会社 大和証券投資信託委託

ユナイテッド・マルチ・マネージャーファンド1〈愛称:フルーツ王国〉

基準価額
運用会社 ファイブスター投信投資顧問

投資信託に関するご注意事項

●投資信託は預金、保険契約ではありません。

●投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。

●当金庫が取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。

●当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。

●投資信託は元本及び利回りの保証はありません。

●投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。

●投資信託の運用による利益及び損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。

●投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。

●投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。

●投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)及び目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書(交付目論見書)及び目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。

●また、当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

毎月分配型投資信託の収益分配金に関するご説明

投資信託に関する手数料等の概要

●投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大3.24%の購入時手数料(消費税込み)と約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大0.50%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に運用管理費用(信託報酬)として投資信託の純資産総額の最大年約1.7172%(消費税込み)を信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。

なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。

【購入時手数料<ご購入時>】

ご購入時に直接ご負担いただく費用で、各ファンドの買付時1口あたりの基準価額(買付価額)に、所定の手数料率と約定口数を乗じて得た額。

【信託財産留保額<ご換金時>】

ご換金時にご負担いただく費用で、換金時の基準価額に対して、所定の料率を乗じた額。ご換金の際には、ご換金時の基準価額から信託財産留保額を控除した価額にて、換金代金が算出されます。

【運用管理費用(信託報酬)<保有時>】

保有時に間接的にご負担いただく費用で、原則として、信託財産の純資産総額に対して、所定の料率を乗じた額。日々計算され、信託財産の中からご負担いただきます。

※投資信託にかかる費用は上記の他に、監査費用、売買委託手数料などがあります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)で必ずご確認ください。

※各ファンドの手数料率や、その他詳細につきましては、各ファンドの最新の投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。

投資信託に関するリスク

 各ファンドには以下のリスクがありますので、元本が保証されているものではございません。
また、投資信託の運用による損益はお客様に帰属します。その他のリスク及び詳細については、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)に記載しておりますので、必ずご覧ください。

1)主に国内債券を投資対象とするファンド
金利変動等による組入債券の価格変動、組入債券の発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。

2)主に海外債券を投資対象とするファンド
金利変動等による組入債券の価格変動、組入債券の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。

3)主に国内株式を投資対象とするファンド
組入株式の価格変動、組入株式の発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。

4)主に海外株式を投資対象とするファンド
組入株式の価格変動、組入株式の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。

5)主に国内不動産投信を投資対象とするファンド
組入不動産投資信託証券の価格変動、組入不動産投資信託証券の発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。

6)主に海外不動産投信を投資対象とするファンド
組入不動産投資信託証券の価格変動、組入不動産投資信託証券の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。

7)バランス型ファンド

ファンド 上記リスクのうち、以下が該当します
しんきん3資産ファンド(毎月決算型) 2)、3)、5)
DIAM世界3資産オープン(毎月決算型) 2)、4)、6)
しんきん世界アロケーションファンド 1)、2)、3)、4)、5)、6)
たわらノーロード バランス(8資産均等型) 1)、2)、3)、4)、5)、6)
アセット・ナビゲーション・ファンド(株式20)、(株式40) ※新規取扱中止 1)、2)、3)、4)
ダイワ資産分散インカムオープン(奇数月決算型) ※新規取扱中止 1)、2)、3)、4)、5)、6)
ユナイテッド・マルチ・マネージャーファンド1 ※新規取扱中止 1)、2)、3)、4)

※投資対象分類については当金庫独自の分類です。また、当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

詳しい商品の内容、投資信託のご相談については、当金庫本支店の投資信託窓口までお問い合わせください。

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