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一般NISA・つみたてNISA

従来のNISA

2023年末で、一般NISAおよびつみたてNISA(以下、従来のNISA)は制度が終了となります。
2024年以降は、2023年末で従来のNISAを開設していた場合、手続きを行うことなく新NISAが開設されます。
従来のNISAで保有している投資信託は、非課税期間終了まで引き続き非課税で保有することができますが、新NISAへの移管ができないため、非課税期間終了前に売却いただくか、非課税期間終了後に自動的に課税口座に移管されます。

一般NISA・つみたてNISAの制度概要

  一般NISA つみたてNISA
制度の利用可能者 ※1 20歳以上 20歳以上
非課税運用期間 最長5年間
(その後5年間
ロールオーバー可能)
最長20年間
(ロールオーバー不可)
非課税投資枠※2 毎年120万円が上限 毎年40万円が上限
非課税投資総額 最大600万円 最大800万円
投資可能期間 2023年12月末まで 2037年12月末まで
運用管理者 本人 本人
払出制限 払出制限なし 払出制限なし
対象商品 上場株式・
公募株式投資信託等
長期の積立・分散投資に適した
一定の公募株式投資信託
  • ※1 口座を開設する年の1月1日現在の年齢です。日本国内にお住まいの方に限ります。
  • ※2 購入時手数料等取得のための手数料は含まれません。

一般NISAについて

一般NISAのポイント

  • 年間非課税投資枠は120万円まで
  • 非課税運用期間は投資を開始した年から5年
  • 非課税投資総額は最大で600万円
  • 多彩な商品ラインナップから選択可能
  • 一括投資(一度にまとまった金額で購入)または、積立投資(定期的に決まった金額を購入)どちらも可能

一般NISAの投資イメージ

概要図

つみたてNISAについて

つみたてNISAとは、一定の要件を満たす投資信託を積立で投資した際に、売買益や分配金等が非課税となる、新たな少額投資非課税制度です。

つみたてNISAのポイント

  • 年間非課税投資枠は40万円まで
  • 非課税運用期間は投資を開始した年から20年
  • 非課税投資総額は最大で800万円
  • 投資対象となるのは、一定の要件を満たした長期投資に適した投資信託に限定
  • 運用方法はつみたてのみ

つみたてNISAの投資イメージ

概要図

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登録金融機関業

商号等 のと共栄信用金庫
登録金融機関 北陸財務局長(登金)第30号
投資信託

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