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投資信託口座の開設からファンドの購入、運用までの流れについてご案内します。

投資信託口座の開設からファンドの購入、運用までの流れ

投資信託のご購入には、のと共栄信用金庫普通預金口座に加えて、あらかじめ投資信託の口座の開設が必要となります。

概要図

概要図

ステップ1
「投資信託口座」を開設する

  • 投資信託口座の開設には、のと共栄信用金庫の「普通預金口座」の開設が必要です。
  • 投資信託のご購入のためには、「投資信託口座」が必要です。
  • インターネットで投資信託をご購入するには、「投信インターネットサービス」の契約も必要です。

ステップ2
ファンド(投資信託)をさがす

インターネットでさがす

ファンド情報・基準価額一覧


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本店・支店 連絡先

ステップ3
ファンド(投資信託)を購入する

インターネットで購入する

ファンド情報・基準価額一覧


店舗で購入する

投資信託は、のと共栄信用金庫の店舗でご購入いただくことも可能です。

本店・支店 連絡先

ステップ4
ファンド(投資信託)を運用する

投資信託を購入したら、定期的に送られてくる報告書などで運用状況を確認します。
必要に応じて投資の見直しを行っていきましょう。
購入時、運用・決算時(収益分配金・再投資)、換金(解約・買取)・償還時に以下のような資料をお送りします。

投資信託ご購入後のご案内

購入時

累積投資買付報告書
ご購入いただいた投資信託を単価いくらで、どれだけの数量(口数)が購入できたかを確認できます。

PDF:2ページ目をご参照ください。


運用・決算時

取引残高報告書
投資信託のお預かり残高、お取引明細の状況を定期的にお知らせする報告書類です。

PDF:3ページ目をご参照ください。


再投資報告書(兼分配金報告書)

保有されている投資信託の決算時に収益の分配が行われた場合、分配金がどれだけ再投資または出金されたかが確認できます。

PDF:4ページ目をご参照ください。


換金時

累積投資取引報告書(残高報告書)
売却された投資信託の数量(口数)、単価等が記載されており、お受取りの金額が確認できます。

PDF:5ページ目をご参照ください。


特定口座お振込み代金のご案内

特定口座をお申込みいただいているお客さまで、「源泉徴収あり」を選択されている場合、売却取引の都度送られてくる「特定口座お振込代金のご案内」により譲渡損益、税金の確認ができます。

PDF:6ページ目をご参照ください。


交付運用報告書

運用状況や実績等についての報告書類です。

PDF:6ページ目をご参照ください。


特定口座年間取引報告書

特定口座をお申込みいただいているお客さまには年間の譲渡損益を記載した「特定口座年間取引報告書」をその年末基準で作成し、翌年の1月末までに郵送いたします。
これを使用して必要に応じ確定申告を行うことも可能です。

PDF:7ページ目をご参照ください。

口座のお申込み・お問い合わせ

本店・支店 連絡先

投資信託にかかる
ご留意事項

  • ・投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • ・投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • ・当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • ・当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • ・投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • ・投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • ・投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  • ・投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大2.75%の購入時手数料(消費税込)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には換金時の基準価額に最大0.30%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年約2.42%(消費税込)を運用管理費用(信託報酬)として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込み金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
  • ・投資信託には、換金期間に制限があるものがあります。
  • ・投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • ・投資信託のお取引にあたっては、総合的な判断に基づき、お申込みを受付できない場合がございますのであらかじめご了承ください。
  • ・投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。

登録金融機関業

商号等 のと共栄信用金庫
登録金融機関 北陸財務局長(登金)第30号
投資信託

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