投資信託とは
たくさんの人から集めたお金を資産運用の専門家(プロ)が運用し、その運用成果を分配することを目的とした金融商品です
投資信託の特徴
- 少額の資金から投資が可能です。
株式などの有価証券購入ではある程度まとまった資金を要しますが、投資信託は1万円から「少額資金」で始められます。
- 投資の専門家に運用を任せることができます。
投資信託では、多くのお客さまからお預かりした資金をまとめて、投資に関する高度な知識をもった運用の専門家がお客さまに代わってバランスのとれた分散投資を行います。
- 分散投資によるリスク低減が図れます。
投資信託では、複数の銘柄に少しずつ分散して投資しますので全体的に値動きが平均化され、リスクを抑えた運用を目指すことができます。
投資信託の主なタイプ
投資信託は様々な種類の中からお客さまのニーズやリスク許容度に応じた商品をお選びいただけます。
株式
株式とは、企業が事業に必要な資金を調達するために発行しているもので、企業の業績などにより価額が変動しますその変動を利用して利益を狙ったり、株主になることにより得られる権利もあります。
債券
あらかじめ利率、利払日、償還日などの条件が決められおり、利息や償還金の受取りができる商品です。代表的なものに国が発行する国債があります。
リート(不動産投資信託)
オフィスビルや商業施設、ホテルなど不動産で運用して得た賃料収入等を投資家に分配することを目的とした商品です。
投信信託のリターンとリスク
高い収益を望むほど、期待に対する振れ幅も大きくなります。
投資信託にかかる
ご留意事項
- ・投資信託は預金、保険契約ではありません。
- ・投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
- ・当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- ・当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
- ・投資信託は元本および利回りの保証はありません。
- ・投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
- ・投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
- ・投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大2.75％の購入時手数料(消費税込)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には換金時の基準価額に最大0.30％の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年約2.42％(消費税込)を運用管理費用(信託報酬)として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込み金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
- ・投資信託には、換金期間に制限があるものがあります。
- ・投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
- ・投資信託のお取引にあたっては、総合的な判断に基づき、お申込みを受付できない場合がございますのであらかじめご了承ください。
- ・投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。
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