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基礎から学ぶ投資信託③投資信託にかかる費用

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投資信託にかかる費用

投資信託にかかる費用には、お客さまに直接負担していただくものと間接的に負担していただくものがあります。

購入時、運用時、換金時にかかる費用

投資信託を購入するときには、販売会社に手数料を支払いますが、このほかにも運用中や換金したときに費用が発生します。
金額や割合、各費用の料率や計算方法は投資信託によって異ります。


購入時

購入時手数料(ファンドによっては不要なものもあります。手数料にかかる消費税等が別途加算されます。)


運用時

運用管理費用(信託報酬)、監査費用、売買委託手数料等、そのほかの費用
(上記の費用はお客さまに直接お支払いただくものではなく、保有ファンドの信託財産から支払われます。)


換金時

解約(買取)
手数料(ファンドによっては必要となるものもあります。手数料にかかる消費税等が別途加算されます。)
信託財産留保額(ファンドによっては不要なものもあります。)


  • 各費用の実際の料率や計算方法はファンドによって異なるため、くわしくは各ファンドの「投資信託説明書(交付目論見書)」「目論見書補完書面」にてご確認ください。

投資信託にかかる
ご留意事項

  • ・投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • ・投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • ・当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • ・当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • ・投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • ・投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • ・投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  • ・投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大2.75%の購入時手数料(消費税込)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には換金時の基準価額に最大0.30%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年約2.42%(消費税込)を運用管理費用(信託報酬)として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込み金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
  • ・投資信託には、換金期間に制限があるものがあります。
  • ・投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • ・投資信託のお取引にあたっては、総合的な判断に基づき、お申込みを受付できない場合がございますのであらかじめご了承ください。
  • ・投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。

登録金融機関業

商号等 のと共栄信用金庫
登録金融機関 北陸財務局長(登金)第30号
投資信託

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