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融資係

融資係の仕事

地域の企業や個人のお客様から融資の相談を受け付け、相談内容をもとに事業資金や住宅資金などをご融資する為の書類作成業務を行います。

お客様の「夢」や「挑戦」を
資金面からサポートする 融資係　2022年入庫

融資係の仕事

融資係の主な仕事は、お金を借りたいと考えているお客様のサポートです。 具体的には、融資のご相談があった際に、ニーズに合った商品をご提案したり、必要な書類を作成したりします。また、庫内での検討を経て、実際にお金をお貸しする（融資実行）ための準備や手続きを行います。 得意先係がお客様から相談を受けた案件を、事務面で正確に手続きし、スムーズに資金をお届けする「縁の下の力持ち」としての役割も担っています。

2022年入庫　融資係の1日

08:30 始業 まずは融資実行予定や期日管理の照会、ご返済状況の確認などを行い、その日の融資に関する情報を把握します。
09:00 融資事務（稟議書作成・システム登録） 案件ごとに、融資の申請書類である「稟議書」の作成や、システムへの登録業務を行います。
間違いが許されないため、集中して取り組みます。
11:30 昼休憩 ほっと一息。頭を休める時間。
12:30 融資実行(入金手続き) お客様との契約手続きが完了した案件の｢融資実行(入金手続き)｣を行います。
また、電子記録債権（でんさい）などの登録や実行なども行います。
15:00 締め作業（精査） その日の取引内容に間違いがないか、現金や伝票の数を合わせる「締め作業」を行います。これは毎日必ず行う重要な業務です。
16:00 翌日の準備 翌日の融資実行の準備や、作成中の書類の続きを行います。
17:10 終業 仕事終わりに同僚と食事に行くこともあります。

お客様の「挑戦」を支え、
次世代を育てる融資のプロフェッショナル 融資係　2011年入庫

融資係 係長の仕事

融資係の仕事は、一言で言えば「お客様の夢や事業を資金面から形にする」仕事です。 得意先係がお客様から持ち帰ってきた資金ニーズに対し、企業の財務状況や事業計画を分析・審査し、適切な融資スキームを構築します。また、係長として、自ら難易度の高い案件を担当するだけでなく、チーム全体の進捗管理や、若手職員が作成した書類のチェック・指導も重要な役割です。資金を融資するだけでなく、経営課題に対するソリューションの提案も行い、地域経済の活性化を最前線で支えています。

2011年入庫　融資係（係長）の1日

08:30 始業・ミーティング 朝礼後、得意先係とミーティングを行い、滞っている案件や急ぎの相談はないかを確認し、一日の優先順位を決定します。
09:00 稟議書類の作成・チェック 部下が作成した稟議書の内容を精査し、リスクや資金の妥当性を検討してアドバイスを行います。
11:00 お客様訪問（同行） 部下の担当案件や、重要案件のために直接企業を訪問。経営者から事業の現状や今後の展望をヒアリングします。
12:00 昼食 支店の休憩室でリラックス。午後の業務に向けて頭を切り替えます。
13:00 融資審査・実行手続き 当日の実行案件の最終手続きや、本部との協議を行います。数字のミスが許されないため、細心の注意を払います。
14:30 来客応対・内部協議 窓口に来店されたお客様の融資相談や、支店長と融資案件を協議し、方針決定を行います。
15:30 締め作業・預かり物管理 得意先係がお客様からお預かりした決算書などの記録をつけて保管し、内容を確認します。
16:00 翌日の準備・若手育成 その日の振り返りを行い、若手職員からの相談に乗ります。
18:00 終業 業務を整理し、明日へのタスクを明確にしてから退庫します。