投資信託

投資信託の特徴

• POINT 01

  

  少額から投資ができる！

  株式や債券などにはある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託は少額から購入できます。

• POINT 02

  

  投資の専門家が運用！

  投資家に代わって投資の専門家が情報収集や銘柄選択などの運用を行ってくれます。

• POINT 03

  

  分散投資でリスクを軽減！

  さまざまな資産、複数の企業・国等に投資しているので、1つの企業や商品に投資するよりも、リスクを軽減できます。

投資信託のしくみ

投資信託とは、たくさんのお客さまから集めたお金をまとめて、運用の専門家が運用を行い、得た成果をお客さまに分配する金融商品のことです。

リスクとリターン

リスクとは収益、損失の振れ幅、変動幅のことです。リスクを大きくした（＝リスク許容度が高い）場合、リターン（収益・損失）についても振れ幅が大きくなり、大きな収益が期待できる半面、大きな損失を被る可能性も高くなります。

高いリターンが期待できるファンドほど、リスクも高くなります

投資対象別リスク・リターンのイメージ

投資信託の主なリスク

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  価格変動リスク

  株式や債券などの価格は需給により変動します。一般的に、企業業績や景気動向、国内外の政治等の影響を受けます。

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  信用リスク

  株式や債券などを発行している企業などが、経営不振等により、元本や利息の支払いができなくなるリスクがあります。

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  金利変動リスク

  金利は景気や政策等によって変動します。一般的に金利が上がると債券価格が下落し、金利が下がると債券価格は上昇します。

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  為替変動リスク

  円と外国通貨の為替レートは常に変動しています。
  外国の株式や債券に投資する投資信託はこの為替変動の影響を受けます。一般的に円高の場合は基準価額の下落要因となります。
  なお、この変動を抑えるために、為替ヘッジ付きの商品もあります。

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  流動性リスク

  ファンドの組入れ資産の売買が極端に少なくなることで取引が成立せず、現金化できない等の不測の事態が発生した場合に、投資元本を割り込むことです。

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  カントリーリスク

  海外の有価証券に投資する場合、投資対象国または地域独自の政治・経済的要因により、資産価値の影響を受けることがあります。

定時定額サービスの魅力

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  毎月5,000円から
  むりなくはじめられる！

  まとまったお金で運用する方法ではなく、自分のペースで無理なくコツコツと積み立てながら運用できます。

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  毎月きまった日に
  自動的に購入！

  毎月決まった日、金額で自動的に購入されるので、面倒な手続きも発生しません。タイミングも悩みません。

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  価額が安いときいたくさん
  高いときには少しだけ買える

  一定の金額で購入すると、価額が安いときは「たくさん購入」、高いときには「少しの購入」ができ、効率的に投資も、リスクも低減できます。

ドルコスト平均法

一度にすべての資金で購入するのではなく、同じファンドでも時期をずらして購入することによって購入価格をならして平準化する効果が期待できます。それを「ドル・コスト平均法」といいます。