新規に口座を開設をされるお客さまへ

　敦賀信用金庫は、関係省庁と連携を図りながら複雑化・高度化するマネー・ローンダリング及びテロ資金供与の手口に対応し、有効に防止することが出来るように対策を進めております。
つきましては、金融庁が公表した「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」に基づき、お客さまとのお取引の内容、状況等に応じて、追加でのご確認など、次のような対応をさせていただく場合がありますので、ご理解、 ご協力をお願いいたします。

ご留意いただく事項

1. 口座開設時には、犯罪収益移転防止法に基づく取引時確認をさせていただきます。
2. ご用意いただく書類は、すべて原本をご提示ください。原本を確認のうえ写しをとらせていただきます。ただし、法人の「代表者、および実質的支配者の本人確認書類」、「団体代表者の本人確認書類」について、これらの方が来店されない場合は、写しをご提出ください。（両面の写しをお願いいたします。）
3. ご用意いただく書類は、有効期限の定めがある場合は有効期限内のもの、有効期限の定めがない場合は6ヶ月以内に作成・発行されたもの、または確認日現在有効なものをご提示ください。
4. 本人確認書類について、顔写真無しの確認書類（保険者証等）をお持ちいただく場合は、異なる2種類の本人確認書類をご用意ください。

口座開設申込み時にご用意いただく書類

1. 個人のお客さま
   • 本人（口座名義人）の写真付本人確認書類
   • 代理人が来店される場合、代理人の写真付本人確認書類
   • 代理人と本人（口座名義人）のご関係が確認できる書類（住民票、委任状等）
2. 法人のお客さま
   • 全部事項証明書（６ヶ月以内のもの）
   • 印鑑登録証明書（６ヶ月以内のもの）
   • 事業内容が確認できる書類（定款、パンフレット等）
   • 実質的支配者が確認できる書類（定款等）
   • ご来店される方（取引担当者）の本人確認書類
   • ご来店される方（取引担当者）と法人のご関係が確認できる書類
   • 代表者、および実質的支配者の本人確認書類
3. 個人事業主のお客さま
   • 事業主の方の写真付本人確認書類
   • ご来店される方（取引担当者）の写真付本人確認書類
   • ※また、審査に必要な書類として下記をお願いする場合がございます。
     〇屋号・事業内容が確認できる書類（a.～f.のいずれかひとつ）
     • 確定申告書（税務署受付印のあるもの）
       ※確定申告書をe-Tax（電子申告）で行っている場合、確定申告書と併せて「受信通知」（電子申告の際に税務署がデータを受付した旨を通知するもの）が出力されたものをご提出ください。
     • 個人事業の開業届出書（受付印のあるもの）
     • 所得税の青色申告承認申請書（受付印のあるもの）
     • 事業開始申告書（受付印のあるもの）
     • 各行政機関発行の許認可証（許認可業種の場合）（有効期限内のもの）
     • その他、屋号・事業内容が確認できる書類
4. 任意団体のお客さま
   • 定款・規約・会則等、団体の規則を定めた書類
   • ご来店される方（取引担当者）の写真付本人確認書類
   • 団体代表者の本人確認書類